重要理念13456千运用.pptx

重要理念13456千 ——应用篇 1 1个理念——全球资产配置！ 3段话术： 2个案例： 诺贝尔基金 + 耶鲁大学捐赠基金 2 2端业务——普惠金融+财富管理！ 3 3原则——黄金三原则！ 4 4大挑战——高净值人群面临！ 收入的不可持续性 从中国走向世界（如何成为全球投资人） 资产类别习惯性错配 （固定收益类、房产类、个股方面异常超配） 学会将专业的事交给专业的人(很难转变投资理念) 5 5大能力——海外财富管理能力！ 专业财富管理机构帮助投资者进行全球资产配置的能力标准： 海外投资、 移民金融、 精英教育、 家族信托、 海外置业 6 6脉神剑——选择项目神器！ 千 千万组合！ 市场上众多财富机构，为何要选择宜信进行财富管理？？ VS 面对多种客户，到底该如何应对？？？ 智享客户 尊享客户 小黑卡 50万-600万 600万-1000万 1000万以上 企业主导型 主要特征：个人与企业联系紧密的企业主，企业对个人理财的行为影响较大；风险承受能力较低，对创新型产品兴趣不大；大量时间花在企业上，对个人理财了解不多；见面三分情 群体分布：人士占比约10% 人口特征：以45-60岁为主，年龄较大 可投资金融资产数额：1500万元左右 理财需求：风险承受能力较低，希望能够稳步地以财富增值为主要的理财目标；相对保守，偏好不复杂的金融产品 典型代表：江浙某小型电子加工 企业主 渠道偏好：倾向使用网上银行和物理网点，一站式服务，喜欢通过论坛和讲座获取信息 企业主 政策风险，企业难做 资产剥离与传承 非常忙碌，无暇理财 资产配置 四大挑战 六脉神剑 四大挑战 遗产税+资产配置 疼 点 传统保值型 主要特征：没有很强的投资倾向，较为偏好低风险的投资方式；资金主要来源于继承或自营；有大量的时间进行理财，愿意尝试多样化的产品，但也较易受到市场趋势和他人的影响；资产在多家银行之间流动。 群体分布：人士占比约25-30% 人口特征：40-60岁为主，有相当部分退休人士和富太太 可投资金融资产数额：1500万元左右 理财需求：较为保守，看重金融产品的种类；跟随市场趋势，希望得到符合市场趋势的产品；海外投资不多 典型代表： 富太太 渠道偏好：喜欢通过论坛和讲座获得信息 富太太 疼 点 孩子的问题 LG的问题（婚姻稳定性） 资产配置+教育金 资产配置+四大挑战（专业的人） 金领时尚型 主要特征：偏好高风险高回报，有一定理财经验，以股票为主，也喜欢相对进取的产品，普遍接受较为创新的服务，如移动平台 群体分布：人士占比约10-15% 人口特征：30-50岁为主，年龄偏小，以公司主管为多 可投资金融资产数额：1000万元左右 理财需求：风险承受能力较高，有一定的海外投资，以分散风险和拓展产品选择为主要目标 典型代表：世界500强企业的中高层主管 渠道偏好：喜欢网络下单，喜欢通过移动终端获取信息 高级金领/白领 工作忙 福利好，商业保险意识少 传统投资渠道收益不可持续 喜欢投资股票 喜欢投资房产 喜欢投资银行理财类固收 疼 点 资产配置+四大挑战