切实履行中央银行职责.DOCVIP

切实履行中央银行职责 不断加大反洗钱和反恐怖融资工作力度 自2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》施行以来，中国反洗钱工作全面步入法治化轨道。中国人民银行作为国家反洗钱行政主管部门，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。经过十多年的实践和发展，中国反洗钱工作经受住了国际国内反洗钱与反恐怖融资形势变化的种种考验，充分发挥了预防和打击洗钱活动的作用，成为推进国家治理体系和治理能力现代化，维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。 一、反洗钱法规体系和体制机制日趋完善，为反洗钱工作开展提供了有力保障 中国人民银行单独或会同银保监会、证监会等金融监管机构以及公安机关和国家安全机关，先后制定并发布了《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》等一系列反洗钱监管规定，明确了义务机构的反洗钱工作要求，指导各类义务机构建立健全反洗钱内控制度和风险管理机制，形成了包括客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等措施在内的系统的洗钱预防体系。同时，坚持“风险为本”监管理念，形成了以风险评估为基础、综合运用多种监