保险续期营销早会高效的服务单工作流程.ppt

离职单回访 清单整理 应缴前电话回访 上门面访 转账前后动作 大客户季度走访 服务单工作的六大环节 转账日前的动作 —应缴日达成关键环节 有保全件的确保缴费日前保全处理完毕(如生存 金返还等) 电话确认: 1、提前五天确认是否缴费，短险是否加续费，避免 发生纠纷 2、详细记录电话催缴结果，做好保单追踪表的填写 3、疑问保单提前2天再次确认 高额客户发送转帐提醒短信 转账日后的关键动作 转账成功件: 服务跟进 未成功件: 已存款转账未成功件 客户确实想交但没时间存 未存款 飞龙A衔接训练 * 飞龙A衔接训练 2010年第一期续期新人养成班 高效的服务单工作流程 树立正确的服务单收费观念 高效的服务单收费流程 目 录 服务单与在职单有区别吗？ 客户：提供服务的还是同一家保险公司 公司：服务的对象还是同一个客户 在职单的服务人员是客户选择的 服务单的服务人员是公司指派的 对所有的有效保单，我们公司都要提供服务。 服务单就是服务专员的在职单。 达成共识 客户 只要有满意的服务，不会在意处理具体事务的工作人员是谁。 我们 区分只是为了管理上的便利，不是为了歧视服务单。 通过我们服务让客户的保险保障得以延续 我们工作的实质— 是个人价值的充分体现 是个人绩效的重要组成部分 服务单的经营— 树立正确的服务单收费观念 高效的服务单收费流程 目 录 服务单的工作流程 离职单回访 清单整理 应缴前电话回访 上门面访 转账前后动作 大客户季度走访 2010年第一期续期新人养成班 让客户记住我们，我们会代替业务员继续服务于他们，让客户有安全感。 离职回访 目的： 时间安排：二周内完成当月清单电访与问 题件面访 回访顺序：劣质代理人首先回访 详细记录：每一件电访都做到详实记录 清单整理：合并所有离职回访表格，按月 份整理留存，为应缴月做准备 离职回访 代理人配合 与代理人保持联络，借力服务 代理人不配合 认同代理人，直接服务 离职单代理人两种分类 服务单工作的六大环节 离职单回访 清单整理 应缴前电话回访 上门面访 转账前后动作 大客户季度走访 按保费额度 按客户姓名 按应缴日期 按代理人 注意事项 清单整理—当天完成 按保费排序 关注大额保单 全面了解保单的基本情况 按客户姓名排序 合并回访 关注分单 按日期排列 便于目标设定 把握工作节奏 有利于分析首期时的业务节奏、激励方案，预测有可能的假单、问题单 按代理人姓名 注意家庭保单、亲戚单，合并回访 集中了解代理人名下的客户情况，提高回访质量，集中反馈问题 注意事项 问题件单独整理，便于后期集中追踪 客户投保家人不知情的，做好地址变更并在保单追踪表中标记 逐期的问题客户集中整理表格，不定期电话回访或节日祝福 服务单工作的六大环节 离职单回访 清单整理 应缴前电话回访 上门面访 转账前后动作 大客户季度走访 目的： 提前维护，提升客户交费意愿 体现公司独特的服务 流程： 大客户清单整理—电访约访—面访服务 大客户季度走访 离职单回访 清单整理 应缴前电话回访 上门面访 转账前后动作 大客户季度走访 服务单工作的六大环节 应缴前电话回访 回访的目的 分层面回访安排 区分问题客户 回访后续动作 注意事项 回访的目的=就回访而回访？ 确认客户续费意愿 及早发现问题客户 培养客户到期续费习惯 分层回访安排 大客户： 首要回访层面，清单下发一周内完成回访 普通单： 25号前完成回访，重点关注问题客户、银险邮储客户 倾向问题客户 问题客户 能不能延后几天 我考虑一下 我家人办的不清楚 到时看看存上 到时再说吧 听别的保险公司说 别人说保险没准 家人不同意 今年压力太大 能退多少钱 不存了，骗人的 如何区分问题客户 倾向问题件： 电话再次判断，有问题立刻安排面访 问题件： 立刻安排面访 后续工作 及时做好保全变更 问题客户及时与原代理人沟通 及时填写好面访卡 及时在工作日志上安排好问题客户及需要提醒客户的电话及面访安排 把特殊情况在保单追踪表中进行标注 每月25号完成全部应缴清单的回访工作 与代理人、增员人、部经理沟通到位 大单、问题客户、月末单面访一次 注意事项 小技巧 确保客户手机号码在系统正确位置，借公司短信平台提示。 确保客户收费地址在系统正确位置，借公司信函平台提示。 飞龙A衔接训练 * 飞龙A衔接训练