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涉外金融论文范文:浅议论中国涉外金融犯罪的特点及防控 策略论文 论中国涉外金融犯罪的特点及防控策略论文 摘要：在我国现代化建设过程中，与国外交流曰益频繁，涉外金融 犯罪H益严重，对我国国民经济的可持续发展造成非常不利的影响。 因此，本文首先分析涉外金融犯罪的特点，接着针对存在的理由提出 相应的解决措施。 关键词：涉外金融犯罪犯罪特点解决策略 涉外金融犯罪，在通常情况下就是外国人在中国国内进行的， 或者出现在我国国内的金融犯罪，会造成十分严重的后果，导致国外 企业、金融以及公民的利益受到损害，具体可以分为主体涉外金融犯 罪、对象涉外金融犯罪以及结果金融犯罪。随着我国经济的发展，对 外交易频繁，涉外金融犯罪呈现出快速增长的趋势。从涉外金融犯罪 类型上看，主要以主体涉外为主，就是国外的企业、个人在中国境内 进行的金融犯罪。从涉外金融犯罪手段上来看，主要包括信用证、票 据、期货以及保险方面的诈骗，还有伪造国外的货币等手段。另外， 随着我国对外金融贸易的迅速发展，与国外经济交流频繁，金融洗钱 越来越严重，在很人程度上威胁着我国金融行业的安全，威胁着我国 经济的发展。 1涉外金融犯罪的特征 1.1虚假信用证泛滥 在实际过程中，境外不法分了通过信用证的业务对国内的企业 进行诈骗，基本特征主耍表现在以下几个方面：第一，不法分子主要 利用不用核实交易真实性的弊端，在交易过程中，向银行提供伪造的 许可证、虚假的运输和商检单据，从而骗取银行的信任，获得巨额的 货款。第二，境内和境外的不法分子进行勾结，通过各种手段和借口, 境外不法分子开出信用证，再给境内的不法分子，然后寻找出口代理, 从而骗取代理商缴纳的各种定金。第三，在进行大宗金融贸易过程中, 一些境外的不法分子通过跟单信用附加条件等方式，不履行相应的补 充条款或者其他理由，强硬的拒绝为出口的货物提供单据，从而不用 承担相应的义务，获得非法的收益。第四，境内外不法分子通过采用 招商引资的手段，然后申请信用证,然后向境外其他的银行进行贷款。 就目前而言，涉外的信用证诈骗犯罪行为越来越严重，案件发生此起 彼伏，在很大程度上影响着我国涉外金融行业的发展。 1.2存在虚构国际期货交易的项目 随着国内期货交易的繁荣发展，但是相应的法律机制不完善， 监督不力，面对这一情况，国外的不法分子在国内虚设一些国家Z间 的期货交易席位，对交易的项目进行造假，再借用国际的通信线路， 根据境内的制度不严谨的情况进行期货的买卖，再通过电脑终端接受 订单，从而诈骗财产。还有的国外的不法人员勾结境内的人员，采用 境外境内联营的方式进行虚假交易。这些涉外的金融犯罪严重威胁我 国涉外金融行业环境的安全和稳定的发展，此类诈骗方式危害性很 大，涉及范围很广，金额数量巨大。 1.3利用失效的信用卡进行诈骗 就目前而言，西方发达国家的境外银行发行的银行卡在我国可 以进行消费，同时还有部分银行卡具有透支的作用。但是在信用卡丢 失或者被窃取后，由于存在的时差，所以相应的报失的信息具有严重 的滞后性，需要等一段时间后，相关的消息才能在终端一方显示，进 行止付。所以一些境内和境外的不法分子会利用这i漏洞，将报废或 者偷窃而来的信用卡携带，如今，采用多次消费或者取现的方式来获 得非法收入。另外，还有不法人员进行勾结，通过伪造客户信用卡或 者盗窃秘法的方式进行诈骗犯罪，通过一些设置好的键盘、摄像机等 高科技手段，来获取客户的信息，这样就会导致严重的后果，给客户 带來巨额的经济损失。最后，还有的不法分了伪造票据來诈骗银行汇 兑。这种涉外金融犯罪分子通常在境外伪造票据，从而逃脱境内法律 的制裁和惩罚。 1.4不法分子利用外汇托收制度。在通常情况下，我国国内的 商业银行能够接受境外或者境内客户进行外汇托收业务的办理，然后 收取…定的佣金。在通常情况下，正常合法的外汇托收需要银行进行 必要的盖章确认，然后通过代理银行把票据发到兑付银行，这样就可 以完成整个兑付过程。另外，有的不法分子善于钻空子，通过伪造银 行保函、存款凭证等诈骗方式，在获得银行的确认盖章后，进行再次 的诈骗。 1.5黑社会组织的参与。在国际上，一些黑社会组织通过洗钱 来获得巨额的回报，这成为国家社会金融发展面对的重要难题。随着 我国对外金融贸易的迅速发展，很多的境外分子与境内分子勾结，进 行大规模的洗钱或者非法转移钱。这些组织成员大部分具有黑社会性 质，因为实际中的很多涉外金融犯罪都是由境外黑社会操纵的。同时 在涉外金融洗钱过程中，还涉及房地产以及娱乐业，他们通过转让股 份、套现等办法来掩盖洗钱行为。另外，有的境外黑社会积极帮助境 内人员进行期货诈骗交易活动。首先境外的黑社会组织向境内的不法 分子提供期货行情，然后虚设境外的网店，在准备就绪的情况下，不 断引诱境内不知情的客户上钩。在整个虚