反虚假信息诈骗.ppt

以涉嫌“洗钱、银行卡透支”等幌子进行诈骗。不法分子冒称公检法单位的工作人员，群发手机信息或随机拨打电话，以涉嫌上述罪名并已立案为名义，恐吓受害人把账户内的存款人打入其所谓的“安全账户”并接受检查。 案例：2016年2月洛阳市袁某被诈骗案 受害人：袁某，女，29岁。 涉案金额：32891元。 案情：受害人报警称，2月27日下午，其在家接到一个电话，对方自称是上海移动公司工作人员，对方称其电话将要强制性停机，因为有人在上海市浦陀区移动营业厅冒用受害人身份办的卡涉嫌诈骗、洗钱等违法行为，如果不想被停车，必须报案开个报案证明拿回西工区移动公司。之后，嫌疑人称将把受害人电话转接至上海浦陀分区刑侦支队的工作人员，该工作人员称受害人是涉嫌洗黑钱的犯罪嫌疑人，要把受害人的财产全部收缴，受害人表示不服不愿意被没收财产，对方遂经过电话对受害人进行笔录讯问，要受害人将个人信息仔细说明，之后又将受害人电话转接至检察院一梁姓检察官处，称需要其申请财产调查权，最后，按照对方要求到银行ATM机处将个人财产转至嫌疑人所谓的“安全账户”中，共计32891元。 骗子冒充银行客服人员并冒用银行官方号码，以“升级手机银行、交纳年费、积分兑换”等理由联系受害人，并通过短信向受害人发送升级网站（钓鱼网站）或缴费网站，该网站与真实银行网址一摸一样。受害人登陆并按相关指引操作后，骗子即可获取受害人的银行卡信息，随即将受害人卡内资金转走。 案例2016年3月洛阳翟某被诈骗案。 受害人：翟某，男，45岁， 涉案金额：5000元 案情：报案人称，2016年3月11日下午5点30分左右，自己手机上收到一条显示的是建行客服的短信，短信上说自己的信用卡有10000积分，短信下面有个网址可以打开来兑换积分，然后受害人打开网址，打开以后上面显示的是建行手机银行的界面，受害人在点击信用卡用户后，被要求填写银行卡号、身份证号、银行预留电话、交易密码等全部详细资料，填写完提交后，自己手机立刻收到短信显示自己银行卡上5000元被人转走，于是发现被骗。 骗子通常利用报纸、手机短信、网络、街头小广告等方式，散布代办用卡或可以提高信用卡额度等信息，一旦事主与其联系，犯罪分子以“手续费、中介费、激活费、劳务费”等理由让受害人通过柜台或者ATM等形式向其汇款。 案例：2016年1月洛阳市白某被诈骗案。 受害人：白某，男，32岁。 案情：报案人称2016年1月5日在家里看手机腾讯网页看新闻，中间广告页面有办理信用卡的广告，遂在网上填写了身份证号和手机号，6日接到陌生电话，对方自称是办理信用卡的，并自称姓王，说是可以办理各行的信用卡，手续费2%，保证金10%。刚开始受害人并不想办理，嫌疑人多次打电话询问，于是9日受害人答应办理5万元额度的平安银行信用卡，对方答应，于是受害人9日中午在AMT机上给对方转账2000所谓的资料费，稍晚又转去800元激活费，并在13日转去3000元保证金，之后联系不上对方，发觉自己被骗。 骗子冒充财政、民政等部门工作人员，以发放新生儿补贴、助学困难补贴、社保补助、购房购车退税补贴等为由进行让受害人在ATM机上操作，并引导受害人在英文界面操作，将受害人卡内钱转走。 案例：2016年1月洛阳市田某被诈骗案。 受害人：田某，男，49岁。 涉案金额：6100元。 案情：报案人称，2016年1月19日5点左右接到一个电话，对方称是大众汽车销售部的，说受害人买的汽车有3000元的油卡补贴，并让受害人拨打电话（对方给提供的号码）核实一下。于是受害人拨通电话询问此事，对方让受害人报身份证号码，并让受害人去邮政银行ATM机上取款。受害人到AMT机上后，对方让受害人按照步骤操作，并让受害人将自己的银行卡号报过来，并让受害人按自己的密码，连续按错了几次之后，对方称该下班了，说第二天再打钱转账。之后受害人查询自己银行卡，发现卡上6000多元被划走。 骗子利用高科技手段复制受害人的银行卡和密码等信息，进而将卡上的钱刷走。受害人银行卡在自己身上，却收到银行卡钱被取走的短信提示。 案例：2016年1月洛阳市刘某被诈骗案。 受害人：刘某，39岁，女。 涉案金额：5200元 案情：报案人称，2016年1月14日晚10点左右，其收到一个短信，说是受害人的老朋友，并附了两张照片，让受害人点开看，点了很久一直点不开，之后收到建行短信提示说建行储蓄卡网银消费300元，并附了一个验证码，接着又收到一条建行客服发的短信，称消费了500元，接下来连续收到3条短信，两条显示消费了2003元，一条显示消费472元，然后还收到了六条支付宝提示，每条都显示消费了50元。受害人感觉自己被骗，发现自己手机收到的短信会自动转发到另外别人的一部手机，于是立刻报警。 （二）受骗群体分析 据我中心对今年以来的数据统计分析，从人群上