信贷工作保障重要凭证经管.docVIP

PAGE / NUMPAGES 8.1 概 述 8.1.1 定义 信贷档案指建设银行在信贷业务地受理、调查评价、审批、发放和贷后经管过程中形成地具有法律意义、史料价值及查考利用价值地资料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等.各类信贷业务地档案资料范围（见附件3-8-1）.个人收集整理 勿做商业用途 信贷档案经管是指信贷档案资料地收集、整理、立卷归档和保管地过程. 8.1.2经管原则 信贷档案经管实行逐级建档、统一经管地原则.各级行负责收集和经管本级行地信贷档案，每笔信贷业务地全部档案资料原则上集中在经办行.个人收集整理 勿做商业用途 8.1.3 在贷款本息结清或信贷业务执行完毕以前，由信贷业务部门牵头负责信贷档案经管；在贷款本息结清或信贷业务执行完毕以后，统一移交档案部门经管.个人收集整理 勿做商业用途 各级行信贷业务部门应指定专（兼）职信贷档案经管人员，对信贷档案实行专柜保管，并负责本部门信贷档案地收集、整理、保管和移交归档工作.个人收集整理 勿做商业用途 8.1.4 分类 根据信贷档案形成和利用特点，信贷档案可分为经管类档案和经营类档案. 8.1.5 信贷档案地保管期限分永久和定期二种.各类信贷档案地保管期限如下： 1.经营类信贷档案地保管期限：凡属于国家重点建设工程和具有史料价值地工程，应永久保管；属于一般大中型建设工程地，应保管15年；属于小型建设工程、流动资金贷款、个人贷款及其它信贷工程地档案材料，应保管5年.个人收集整理 勿做商业用途 2.经管类信贷档案地保管期限为5年. 信贷档案地保管期限，从贷款本息结清或信贷业务执行完毕地下一年开始计算. 8.2 操作程序 8.2.1 每笔信贷业务发生后，经办人员应及时将信贷档案材料向本部门指定地档案经管人员移交并办理交接手续，本部门所有信贷档案应集中经管.个人收集整理 勿做商业用途 信贷档案地整理立卷要求如下： 1.信贷档案以信贷工程为单位组卷，材料多地可组成多个卷.卷内资料按信贷业务经管和操作顺序进行排列. 2.属于个人贷款和流动资金贷款等形成材料较少地信贷业务，其档案采取软卷皮方式以卷为单位装订（软卷皮封面格式见附件3-8-2），然后将若干案卷合装一个档案盒（档案盒式样见附件3-8-3），每个档案盒可装若干卷信贷档案.其他信贷档案采取一卷一盒地方式，盒内资料以件为单位装订.个人收集整理 勿做商业用途 3.每个以件为单位装订地案卷，均应编制《信贷档案卷内目录》（见附件3-8-4）一式二份，其中一份放卷首，另一份作为检索工具，在办理移交手续时随信贷档案一同移交给档案部门.个人收集整理 勿做商业用途 4.以件为单位装订地案卷，每件资料首页地左上角（留出装订线）应编写与卷内目录相一致地件号，同时，每件资料都应在有效张页正面地右上角编写张号（如文件本身有打印页号地，不必重复编写页号）；以卷为单位装订地案卷不编件号，只在卷内每一有效张页正面地右上角编写张号.个人收集整理 勿做商业用途 5.将案卷按照“客户—信贷（建设）工程—信贷业务发生时间”地顺序进行分类排列.即首先区分不同地客户，然后将同一客户地全部信贷档案按不同地信贷（建设）工程分开，同一信贷（建设）工程下再按照信贷业务发生地先后顺序依次进行排列.个人收集整理 勿做商业用途 6.按照案卷地排列顺序编制归档号. 7.按以下要求逐卷填写案卷封面和卷盒脊背各工程： （1）全宗名称及全宗号.“全宗名称”一栏填写本行全称，或将本行全称印制在固定位置；“全宗号”一栏填写上级档案经管部门给定本机构地档案全宗号.个人收集整理 勿做商业用途 （2）经办部门.填写经办该业务地具体部门. （3）档案类别.填写“经管类信贷档案”（简称“经管”）或“经营类信贷档案”（简称“经营”）. （4）客户名称.公司类客户填写单位全称，个人类客户填写姓名. （5）案卷标题.填写规范为：甲方名称+乙方名称+工程名称（或业务品种及用途） （6）合同生效日和到期日.填写信贷合同或证书正式生效和规定期限地到期日. （7）保管期限.按有关保管期限地规定填写. （8）信贷业务办结时间.填写贷款本息结清或信贷业务执行完毕地时间. （9）卷内件（张）数.以件为单位装订地案卷，填写卷内实有文件件数，其数字应与卷内目录“件号”地尾数相一致；以卷为单位装订地案卷，填写卷内实有文件张数.个人收集整理 勿做商业用途 （10）年度.填写归档年度. （11）盒号.填写档案盒排列地顺序号. （12）归档号.填写本部门统一编制地归档号. （13）目录号、案卷号.由档案部门统一编制. 信贷档案中地信贷审批会议材料可以一次会议组成一卷，材料多地也可组成数卷.卷内材料以件为单位装订，每一案卷均应填写卷内文件目录，一卷装一盒，然后以会议时间顺序排列案卷并编制归档号