银行金库管理暂行办法.docVIP

ⅩⅩ银行金库管理暂行办法 第一章　总则 第一条　为加强ⅩⅩ国ⅩⅩ银行金库管理，提高现金物流的运转效率，保障员工人身和我行财产安全，根据国家有关制度规定和监管要求，制定本办法。 第二条　金库是保管、配送本外币现钞、贵金属、有价单证、柜员现金箱的场所。 第三条　ⅩⅩ银行金库划分为ⅩⅩ心金库、支行库和网点库三种类型。 ⅩⅩ心金库是指在一级分行或二级分行设立的、为一定区域的营业机构保管、配送现金等实物的场所。ⅩⅩ心金库要设立独立的现金管理ⅩⅩ心，进行专业化管理。在县级支行设立的金库，其业务量和库存限额较大、服务的营业机构较多的，可根据管理需要确定为ⅩⅩ心金库，设立独立的现金管理ⅩⅩ心。 支行库是指在县级支行设立的、为辖内营业机构保管、配送现金等实物的场所，是介于ⅩⅩ心金库和网点库之间的一种金库类型。 网点库是指只保管本营业机构柜员现金箱等实物的场所。 第四条　金库管理指导思想：“统筹规划、各负其责、安全第一、高效运营”。 第五条　本办法适用于ⅩⅩ银行境内所有金库。 ? 第二章　基本规定（ 目录） ? 第六条　金库存放保管物品范围 （一）本外币现钞（含本外币票样、假币、现钞鉴别手册）。 （二）贵金属。 （三）ⅩⅩ银行持有或未发行的有价单证和已兑付未核销的有价单证（不含抵质押权证）。 （四）柜员现金箱（柜员现金箱内放置的物品为现金、重要空白凭证、抵质押的有价单证、印章）。 （五）特殊物品。ⅩⅩ心金库经主管金库的行长审批、支行库和网点库经主管运营管理的行长审批，特殊物品可入库保管。 第七条　金库管理基本原则 （一）不相容岗位必须严格分离、相互制约。 （二）遵循“双人管库、双人守库、双人押运”的原则。 （三）现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账，现金出库先记账后付款”的原则。 （四）坚持“钱账分管、换人复核”的原则。 （五）现金调拨必须遵循“根据指令、见单调拨”的原则。 （六）ⅩⅩ心金库和支行库的门控坚持“三人分管分用、平行交接”的原则，网点库的门控坚持“双人分管分用、平行交接”的原则。 （七）工作人员进入库房，必须执行“守库员审核把关”的原则。 第八条　各级行应对所辖金库制定明确的营业时间、守库时间以及节假日营业时间安排，并报保卫部门备案。 第九条　金库应建立严密的调拨、管库、守库、押运制度，不相容岗位严格分离并相互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形成正式的文字材料。 第十条　金库应严格实行限额管理制度，合理安排库存限额，尽量减少非生息资产占用，超过规定上限要及时上缴上级金库、代理行或人民银行。 第十一条　金库各岗位应制定严格的上岗要求，且坚持轮岗和强制休假制度。 第十二条　金库检查按检查内容和部门分工分为业务检查和安全保卫检查。运营管理部门主要负责业务检查，保卫部门负责安全保卫检查，主管行长（主任）负责综合检查。 第十三条　业务检查原则上应在金库的营业时间进行。非营业时间原则上只查岗不进行业务检查，遇有特殊情况需要检查时，必须履行相关的检查手续后方可进行业务检查。 第十四条　禁止在金库内办理钞票兑换。 第十五条　金库管理应综合考虑不可抗力、突发事件、特殊情况等因素，制定有针对性的应急预案。 ? 第三章　组织架构、部门及岗位职责（ 目录） ? 第十六条　组织架构与管理职责 （一）现金管理ⅩⅩ心设独立的机构，对ⅩⅩ心金库实行专业化管理，分管现金管理ⅩⅩ心的行长负管理责任，现金管理ⅩⅩ心主任负日常管理责任。 （二）支行库的管理由运营管理、保卫等职能部门和挂靠营业机构按照部门分工、各负其责，履行相关岗位职责，支行库所在支行行长或其指定的副行长负管理责任。 （三）网点库的业务管理及守库（异地集ⅩⅩ守库除外）由所在营业机构负责，调拨、押运分别由上级行计划财务、保卫等职能部门负责，网点库所在营业机构主任（行长）负管理责任。 第十七条　部门职责 （一）运营管理部门负责金库业务管理，包括金库设废审批、库存现金管理、账款核对、会计核算及业务监督检查。 （二）保卫部门负责金库物防技防建设、安全管理和安全检查、金库市场化管理，包括库房守库、押运、安全设施、紧急预案制订、金库市场化管理合同签订等。 （三）计划财务部门负责本外币现金调拨、限额管理及相关费用安排。 （四）国际业务部门负责与其他商业银行签订钞汇兑换合作协议，其他相关部门予以配合。 （五）人事部门负责金库的机构设置、人员配备、岗位轮换、对金库工作人员的行为排查。 （六）法律与合规部门负责对市场化守押合同及其他有关合同进行合法性审核。 第十八条　岗位设置和职责 金库管理根据需要可设主任、会计主管、记账、调拨、管库、现金清点、随车业务、押运、守库、枪管、运钞车和护卫车司机等岗位，严格执行岗位轮换制度，各岗位职责是： （一）主任：负责金库日常管理的全面工作，保证金库安全及业务正