计算机财务经管实验报告.docVIP

实 验 报 告 课程名称： 计算机财务经管 任课教师： 郝成林 实验日期： 2013.3.19 班 级： 经1104 姓 名： 杨之馨 学 号： 实验工程名称：筹资分析模型设计 一、实验目地及要求 目地：学会EXCEL建立筹资分析模型地方法. 要求：1.EXCEL筹资函数地使用. 2.筹资模型地建立. 3.时间为4个学时. 二、实验环境 1．系统软件：Windows xp 2．工具：microsoft excel 三、实验内容 1.某公司五年中每年年底存入1000元，存款利率为10%，求第五年末地本利和为多少？建立公式并观察： 当每年年底存入数变化，存款利率不变时，第五年末地本利和地变化？ 当每年年底存入数不变，存款利率变化时，第五年末地本利和地变化？ 2.公司五年中每年年初存入1000元，存款利率为10%，求第五年末地本利和为多少？建立公式并观察： 当每年年初存入数变化，存款利率不变时，第五年末地本利和地变化？ 当每年年初存入数不变，存款利率变化时，第五年末地本利和地变化？ 3.第1第2题建立一个公式，通过改变存款期限（期初、期末）观察第五年年末本利和地变化. 4.现在存入一笔钱，准备在以后五年中每年末得到1000元，如果利息率为 12%，现在应存入多少钱？建立公式并观察： 当每年年末得到地钱额变化，利率不变，现在应该存入多少钱？ 当每年年末得到地钱额一定，利率变化，现在应该存入多少钱？ 5.某企业租用一设备，在10年中每年年初要支付租金5000元，年利息率为10%，问租金地现值是多少？建立公式并观察： 当10年中每年年初要支付租金改变了，年利息率不变时，租金地现值地变化？ 当10年中每年年初要支付租金不变，年利息率变化时，租金地现值地变化？ 6.某企业向银行借入一笔款项，银行贷款地年利息率为10%，银行规定前10年不用还本付息，但从第11年至第20年每年年末还本息1000元，问这笔款项地现值应为多少？建立公式并观察： 银行贷款地年利息率不变，每年年末还本息变化时，其现值地变化？ 银行贷款地年利息率变化，每年年末还本息不变时，其现值地变化？ 7.现在向银行存入6000元，在利率为多少时，才能保证在以后10年中每年得到750元.建立公式并观察，存款额等变化时，利率地变化情况. 8.建立一个通用地图形接口贷款筹资分析模型.即可以通过控制按钮选择贷款金额；贷款利率；贷款期限；并自动计算每期偿还金额地分析模型. 实验过程： 1.实验中会用到地公式： 终值FV（rate,nper,pmt,pv,type） ；现值PV（rate,nper,pmt,fv,type）；年金 PMT（rate,nper,pv,fv,type）；利率RATE（nper,pmt，pv,fv,type，guess）其中guess取默认值表示10%，或者可以自行假定；期数NPER（rate,pmt，pv,fv,type）； 2.对于每小题涉及到地变化情况，选择用窗体下“滚动条”工具进行调节； 3.套用以上公式，带入实验数据，便可得到所求结果. 实验结果： 1.以利率不变，年金为1050与年金不变，利率15%为例： 年金变化时： 年金 -1050 利率 10% 期数 5 终值 6410.36 利率变化时： 年金 -1000 利率 15% 期数 5 终值 6742.38 2.以利率不变，年金为1020与年金不变，利率为20%为例： 年金变化时： 年金 -1020 利率 10% 期数 5 终值 6849.92 利率变化时： 年金 -1000 利率 20% 期数 5 终值 8929.92 3.以期数为5，期初支付与期末支付为例： 期初支付： 期数 5 终值 6715.61 期末支付： 期数 5 终值 6105.10 4.以利率不变，年金为1100与年金不变，利率为20为例： 年金变化： 年金 1100 现值 -3965.25 利率变化时： 利率 20% 现值 -2990.61 5.以利率不变，租金为6000与租金不变，利率为20%为例： 租金改变时： 租金 -6000 6000 现值 40554.14 利率改变时： 利率 20% 20 现值 25154.83 6.以利率不变，年金为2000与年金不变，利率为20%为例： 年金变化 年金 -2000 第10年 第一年 现值 12289.13 4737.99 利率