深化推进全面风险管理工作规划.doc

PAGE PAGE 16 立足五个依托 持续深化全面风险管理 ——江南银行深化推进2012年全面风险管理工作规划 各位同仁，根据会议部署安排，下面我就江南银行2012年全辖持续推进全面风险管理工作做一规划报告。 目前全面风险管理进展现状 江南银行成立以来，全辖在全面风险管理理念指引下，从“强化风险管理制度、疏通风险监控渠道、建立风险评价机制”着手，稳步推进了全面风险管理体系建设的实践与探索，主要进展表现为： (一)明确规划了江南银行实施全面风险管理的领域范围。将本行客户、业务、产品等面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险、国别风险等各类风险的经营与监控纳入日常工作要求范围之内，相继出台江南银行信用、市场、操作、流动性、声誉、合规、信息科技等大类风险管理制度，使本行实施全面风险管理业务领域、职责范围、流程方法等逐步清晰明朗化。 (二)界定与理顺了风险管理“三个中心、三道防线”职能边界。按决策、执行、监督框架界定董事会、管理层、监事会在风险决策、风险控制、风险监督“三大中心”职能边界，并从强化风险管理纵向指导、横向联动、监督改善“三道防线”角度逐步理清现有内设组织机构相应职责。 (三)探索构建了“专业风险分工负责、全面风险统筹联动”网络。在总行，各条线部室作为专业风险管控第一道防线，对本部室和部室条线风险管理负第一责任；部室之间依据业务侧重与交叉情况，规划部署了风险管理的“归口与联动”。在支行，明确支行行长是其辖内风险管理第一责任人，分管内控副行长作为分支机构首席风险经理，依托条线派驻制度推进辖内日常风险管理工作。 (四)启动推进了本外币业务经营风险的流程化一体联动管理。一方面推进国际业务与本币业务一样纳入全行条线管理网络，改变国际业务相对封闭独立运行不利于全面风险管理与内控局面；另一方面强化本行市场、科技、流动性等专业风险领域和资金业务、国际业务等条线的风险管理力度，探索专业业务与风险管理对接人才的渗透培育与推进破解相对封闭运行领域内控瓶颈问题。 (五)部署建立了旨在强化全面风险信息联络与联动管理机制。一方面部署建立全面风险管理联络员制度，细化了有关风险管理信息的联络工作内容，全面风险“信息纵向联络”局面逐步形成。另一方面探索规划了全面风险管理联席会议制度，协调处理部门间风险事项的联动落实工作，但因多种主客观条件制约，此项工作未能实质展开，全面风险“管理横向联动”局面尚未呈现。 (六)强化推进了全辖全面风险管理应用理念的培植与运用。这两年来，通过编制风险管理制度汇编、合规手册和业务操作手册的引导，通过条线部门各类业务培训和以会代训的专题应用理念讲座，通过统一组织风险管理知识测试与竞赛活动，逐步强化了全辖全面风险管理意识与工作实践的结合，有效拓展了全辖风险管理应用理念视野与应用意识。 (七)探索推动全辖组织开展全面风险管理能力提升活动。通过制定“江南银行全面提高风险管理能力实施方案”，确立“抓住重点、以点带面、狠抓落实、全面提高”策略部署，相应部门开展日常检查辅导、先后组织8个单位试点和全辖推广后3月9月多部门联合开展的两次全面检查、以及风险管理部“回头看”现场随机飞行巡查与辅导，进一步强化了全辖风险管理应用理念与日常经营行为的有机结合。 (八)初步搭建了基于实施全面风险管理的科技操作平台建设。首先我行自主开发的独立综合业务系统已经上线运行，为后续开发深层次风险管理应用系统扫清了操作平台障碍；其次基于“一图两表工程”和“PDCA循环改善”推进全业务风险管理平台建设的“江南银行流程与合规风险管理系统”也已经上线运行，为后续深化推进全辖操作风险管理信息系统建设提供了有益探索。 深化2012全面风险管理工作规划 总体说来，江南银行经过两年持续实践探索，全面风险管理工作从理念、体系、网络、机制、方式、方法、行动等方面都已取得了一定成效，但我们也明显地感觉到：目前全面风险管理工作似乎已进入“瓶颈期”——没有多部门深化推动，仅仅依靠理念培育、机制引导、传统经验、人员布控等已经难以适应目前快速发展的经营需要，仅仅依靠初浅手段已很难将全面风险管理工作向更深层次与更广领域推进。 基于这一现实和银行同业发展态势，为有效推动全面风险管理向更深层次发展，走出目前面临的制约“瓶颈”，我部已提交2012-2016深化风险管理思路规划，为此2012年全行上下在做好风险管理常规事务的同时应通力协作、立足五个依托(不单只是某部门职责)，着重推进如下几方面工作： (一)依托巴塞尔协议框架深化推进江南银行全面风险管理工作。 首先，切实强化资产负债管理职能，要根据巴塞尔新资本协议第一支柱和《农村银行机构实施巴塞尔新资本协议的指导意见》，主动强化本行在“信用、市场、操作”三大风险监管资本计量中对应风险资产的动态配置与管理，在