某公司项目贷款和配套的流动资金贷款调查报告.doc

PAGE 42 PAGE 41 项目贷款和配套的流动资金贷款 调查报告 客户名称：四川钢联不锈钢有限公司 项目名称：“年产5万吨不锈钢冷轧制品一期”项目贷款2000万元和配套的流动资金授信3000万元 　 申报支行名称：沙湾支行 项目调查人：徐志 王罗希 　　　 20 一、借款人基本情况 1.借款人主要情况 2.企业出资人情况 （1）出资人主要情况 （2）前五大股东对外融资能力分析 3.借款人组织机构和管理模式 4.借款人生产经营状况 5.借款人信用状况 （1）目前融资状况 （2）有无不良信用纪录 6.高管人员情况 7.借款人财务制度及管理状况分析 二、项目概况 （一）项目合法合规情况 1.项目立项情况：包括超过立项预算的手续是否合规等 2.项目用地情况 3.项目环评情况 4.项目产业政策（特殊行业须行业管理部门审批意风） 5.信贷政策情况 （二）项目可行性分析 1.项目投资的内容及其合理性 2.市场分析 3.项目建设条件 （1）总投资及资金来源 （2）项目其他配套措施落实情况 （3）项目资源条件分析和落实程度 4.项目投资效益和回收期分析 5.项目不确定性分析 6.项目环保落实措施 三流动资金需求预测及来源 1.用途、额度、期限和风险定价 2.流动资金来源 四、贷款风险分析 五、综合调查结论 公司背景 四川钢联不锈钢有限公司（以下简称“钢联不锈”）是由浙江凯来工贸有限公司（以下简称“凯来工贸”）的主要股东应金邦、应志勇和浙江金华正丰不锈钢制品有限公司（以下简称“正丰不锈”）的主要股东张振锋在沙湾区不锈钢民生工业园区（以下简称“园区”）投资的招商企业，该项目工程规模处于目前园区内的入住企业前列。钢联不锈于2009年12月开工投建年产5万吨的不锈钢冷轧制品一期项目（以下简称“冷轧一期”），因股东同时又要兼顾其自身的生产经营，不能将该项目的资金一次性到位，导致其在建设期间存有资金缺口。 钢联不锈冷轧一期项目工程慨算约8263万元, 目前，该项目已进入部分设备（2组750轧机）安装阶段，现已形成各项资产共计3751万元，由于一期投建资金缺口较大，特向我行申请授信5000万元（包括固定资产贷款2000万元和流动资金贷款或银行承兑汇票3000万元），期限2年，用于不锈钢冷轧项目建设和购买不锈钢原材料。以钢联不锈的土地使用权、厂房和机器设备等整体资产抵押，并由浙江凯来贸易有限公司、金华正丰不锈钢制品有限公司及钢联不锈的主要股东夫妻双方提供连带责任担保。就有关调查情况报告如下： 一、借款人基本情况 1.借款人主要情况 钢联不锈是成立于2009年12月21日，法定代表人：应志勇，注册地址：乐山市沙湾区嘉农镇，注册资本3000万元，首期实收资本2000万元，2010年6月24日第二期实收资本到位1000万元后，股本为3000万元，应金邦出资1500万元，占总股本的50%，应志勇出资900万元，占总股本的30%，张振锋出资600万元，占总股本的20%，应志勇为董事长，担任钢联不锈的法定代表人。钢联不锈主营不锈钢压延；不锈钢制品生产、销售；自营和代理各类商品和技术的进出口。 钢联不锈已具备有效的企业法人营业执照（注册号：511100000026249，营业期限：2009年12月11日至永久）、组织机构代码证（代码4、有效期：2009年12月16日至2013年12月16日）、税务登记证（编号：乐沙国税字511111696998234、川地税字511111696998234）、贷款卡（卡号：5111020000311137）等证照。钢联不锈于2009年12月18日在我行开设基本结算账户（开户许可证编号：6510，与我行建立主办银行关系。钢联不锈年产5万吨不锈钢冷轧薄板生产线，于2009年9月10日取得了乐山市发改委“乐投资备【5111000909101】0082号”备案通知书（有效期为1年），并在2009年12月4日通过了乐山市环境保护局“乐市环评【2009】180号”的环评审批后，于2010年3月份在按规定支付了相应的土地出让的各项费用1413万元后，取得了面积为105.12亩的土地使用权（证号：乐沙国用2010字第5095-1、5095-2、5095-3号）。 该项目属于国家发改委2005年12月2日发布的《产业结构调整指导目录(2005年本)》的鼓励类产业（冷连轧宽带钢关键技术开发应用及关键部件制造），其一期冷轧生产线项目总投资8263万元，其中企业自筹6263万元，向我行申请融资2000万元。截至2010年7月8日，钢联不锈自筹资金3750万元，自筹比例达 2.企业出资人情况 （1）出资人主