论欧盟银行法的构架和特征.pdf

() 1998 1 ( 234) 论欧盟银行法的构架和特征 李　仁　真 　　 　　李仁真, 武汉大学法学院教授, 武汉, 430072。 　欧盟银行法　银行业一体化　银行指令　独特性 　　欧盟银行法以欧洲单一市场的建 为历史背景, 以欧共体银行指令为 主要表现形式, 现以 《第二银行指令》 为核心, 形成了 “单一银行执照”、“母国控 制”以及对第三国的“互惠”等重要原则和制度。这一区域性银行法 的显著特征, 不 仅表现为它具有巴塞尔体制所不具有的法律权威,而且还在于它服务于“自由化”和 “审慎监管”双向政策目标, 此外, 基于协调原则并借助“相互承认”方法而得以形 成和确 , 也是其 一大特色。 , 。 , , , 、 。 、 。, 。 , 40 50 。 1957 《》 ( EC Treaty) , 、 、 , 。 : , 、 、 , , “、 , ① ” 。《》 , “ ” 。 · · : 。, “” : ; 。 70 , 《》 , 。 1985。 1985 5, , “ 1992, 、 ”。, , “”, 《1985》。 。, 300 , 1992。, 70 80, “”, 。, 、 , , 、 、 、 、 、。, , 。 《1985》 , 1986 2, 《 》 ( Single European ct)。 13 “” “, 、 、 ”, “ ”。 “1992”, 《》 《》 , , , “” “”。 1987 7 1, “1992 12 31” 。 、 。 , 、 、 , 。 , 。, 。 , 。 《》 , 。 () 《》 , 《》, 1973 6 《》, 《1973》 ( The 1973 Directive)。, , · · () 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1998 1 “” 。 , 《》 “”,。, , , “ ”, 。 , 1977 12 12 《、 》, 《 ② 》 (the First Banking Directive) 。 《》 。 : ( 1) , (EC Credit Institution) ; (2) , ; ( 3) , , 。 , 《》 。, , , ; , , “” ,,, “” ( Host Country Preference) 。 , 《》 。 () 《》 《1985》, “1992” , 、 、 。 , 1989 12 15《 、 77/780/EEC》, 《》 (the Second Banking Directive)。 《》: ( 1) ; (2) “” ( the Single Banking Licence) , “” ( Mutual Recognition); (3) 。, , 。 : , “”, “” 。 , ( ) , () , , , ③ , , 。 , , 。 “” , · · : “” , , “” ( Home Country Control) 。 “” , “” ( Reciprocity) 。 《》,