46.山西公司-提高资金成本节约率.pptxVIP

1 中国移动通信集团山西有限公司财务部 金算盘QC小组 2 小组简介 山西移动财务部金算盘QC小组成立于2013年1月，共有5名成员。小组自成立以来，首次项目即获得公司首届优秀QC质量小组一等奖，获得集团公司第七届优秀质量管理小组一等奖，获得中国质量管理协会优秀QC小组。小组紧紧围绕“居安思危、精益理财，助力公司可持续发展”的战略构想，有效利用PDCA流程方法解决实际工作中的难题，使管理水平、业务水平大幅提升。 金算盘QC小组做为山西移动的资金直接管理组织，如能不断提升成员个人素质、业务水平，加强精益理财意识，进一步完善公司资金流入与流出全过程管理，建立合理的管控机制，将会更加充分发挥资金管理对公司业务的支撑作用，不断提升资金的自我积累能力，助力公司的转型发展。 小组简介 3 小组名称 金算盘QC小组 成立时间 2013年1月 课题名称 提高资金成本节约率 课题类型 管理型 组长 刘俊平 活动时间 2014.2-2014.12 小组注册号 CWKJHSZJJ小组人数 5人 小组成员概况 序号 成员姓名 性别 学历 职务 组员分工 1 刘俊平 女 本科 财务部总经理 组长：统筹策划 2 王兰 女 本科 财务部资金结算室经理 副组长：现场指导 3 郝娟 女 研究生 资金管理 组员：分析、实施 4 景晋 男 研究生 出纳 组员：数据采集 5 韩李枚 女 研究生 预算管理 组员：效果检验 选题背景 国资委对公司资金管理越来越关注和重视 资本市场 4 选题背景 集团公司在新形势下对资金管理工作提出的要求 1、求真务实，开拓创新，夯实各项资金管理基础工作； 2、提升资金管理水平，提高资金使用效益； 3、深化银企效益联动工作，节约资金成本； 集团公司2014年财务工作重点举措 居安思危， 助力公司可持续发展 精益理财 5 6 2013年 活动前 2014年 预期 资金成本节约率 8.07% 2013年全年资金成本费用1744万元，资金成本节约金额153万元 2013年资金成本节约率仅为8.07%，仍有较大提升空间 提高资金成本节约率 课题选择 课题选择 现状调查 调查一：小组成员调取了2013年1-12月资金成本费用相关数据 2013年资金成本费用1744万元，月均145.33万元。 7 2013年资金成本费用统计表 序号 项目 频数/万元 累计/万元 累计百分比/% 1 解款手续费 1147 1147 65.78% 2 银行手续费 441 1588 91.07% 3 交通成本 77 1665 95.51% 4 人工成本 63 1728 99.10% 5 其他 16 1744 100.00% 解款手续费与银行手续费合计占比91.07%，是资金成本费用的主要构成因素 调查二：小组成员对2013年全年解款费用状况进行研究与分析 8 2013年山西移动解款手续费1147万元，月均96万元。邮政局与合作银行收取的解款费合计占到80.65%，是目前解款费的主要因素。 现状调查 2013年解款手续费统计表 序号 项目 频数/万元 累计/万元 累计百分比/% 1 邮政局 563 563 49.08% 2 合作银行 362 925 80.65% 3 银联 147 1072 93.46% 4 保安公司 74 1146 99.91% 5 其他 1 1147 100.00% 调查三：小组成员对2013年全年解款费用状况进行研究与分析： 9 邮政局与合作银行收取的解款费中年均收费在4万元以上的网点占到62.84%，占比较高，成为影响资金成本节约率提高的主要症结。 现状调查 2013年邮政局与合作银行解款手续费统计表 序号 项目 频数/个 累计/个 累计百分比/% 1 年收费≥4万 257 257 62.84% 2 3万≤年收费＜4万 68 325 79.46% 3 2万≤年收费＜3万 44 369 90.22% 4 1万≤年收费＜2万 12 381 93.15% 5 其他 28 409 100.00% 调查四：小组成员对银行手续费费用情况及构成情况进行分析研究 10 现状调查 2013年山西移动银行手续费441万元，月均37万元。 2013年银行手续费统计表 序号 项目 频数/万元 累计/万元 累计百分比/% 1 银行汇划费 347 347 78.68% 2 资金归集费 54 401 90.93% 3 管理费 26 427 96.83% 4 证书费 11 438 99.32% 5 其他 3 441 100.00% 银行手续费支出中网银、电子汇划费支出占到78.68%，是银行手续费高的主要症结。 1,2 + = 银行汇划费支出高 结论 邮