《反洗钱法》解读与应用稿件.docVIP

反洗钱法 本课件有三大部分内容，一是《反洗钱法》解读，二是《反洗钱法》应用，三是交流探讨部分。 十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了反洗钱法，这部法律自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》到底是一部什么样的法律？它的通过对我国的经济生活将产生什么样的影响？18个字来形容：预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制相关犯罪。据不完全统计，每年发生在我国境内的洗钱规模大约在3000—4000亿元之间。 第一部分：《反洗钱法》解读 （一）、基本概念及典型洗钱手法 所谓“洗钱”，通俗的说就是通过各种方式将非法资金合法化。??? 《反洗钱法》是预防洗钱活动的法律。《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 刑法管辖： （1）发生在中国的洗钱犯罪（无论国籍） （2）发生在国外的中国人的洗钱犯罪 （3）上游犯罪发生在国外，但洗钱犯罪发生在中国的（但上游犯罪依照所在国法律不认为是犯罪的除外） 典型洗钱方式 刑法》第191条规定的洗钱方式： （1）提供资金账户的； 《刑法释义》的权威解释：是指为犯罪分子提供银行账户，包括以自己名义开设的银行账户、他人的账户或假名账户等，为其转移非法资金提供