反洗钱培训课件201806.pptxVIP

反洗钱培训 合规部 2018年6月 ;;;根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指 ——明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 洗钱罪是指 ——明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 　　　 ; 反洗钱,是指采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。 犯罪行为包括： 1、毒品犯罪 2、黑社会性质的组织犯罪 3、恐怖活动犯罪 4、走私犯罪 5、贪污贿赂犯??? 6、破坏金融管理秩序犯罪 7、金融诈骗犯罪 8、法律规定的其他犯罪行为　　　　　　　　　 ; 建立、健全反洗钱内控制度;客户身份识别;重新识别客户情况：（主要指核对身份资料、更新信息） 客户要求变更姓名或者名称、有效身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等的； 客户行为或者交易情况出现异常的； 先前获得的客户身份资料或信息存在新疑点的； 被列为高风险的客户应每半年进行一次客户身份的重新识别； 公司认为应重新识别客户身份的其他情形。 ;重新识别客户措施： 要求客户补充更多其他身份资料； 回访客户； 实地查访； 向公安、工商行政管理等部门核实； 其他可以依法采取的措施。 ;大额交易;可疑交易特征要素： 交易行为 交易频率 交易金额 经济概况 ;可疑交易;;培训目的： 1-使公司所有员工都树立风险意识，明确自身应当承担的责任。 2-使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱具体要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。 宣传对象：客户以及潜在客户 宣传方式： 员工与客户直接接触 散发反洗钱宣传手册 通过网络渠道发布反洗钱知识 在开户申请材料或合同中增加洗钱风险提示条款等方式;客户身份风险;客户洗钱风险分类等级 采用权重法，以定性分析和定量分析相结合，最终以客户风险等级总分与风险等级之间— —对应的方式确定风险等级，其映射规则如下： 按照客户的洗钱风险等级划分标准，给客户风险评分。确认客户风险等级。;反洗钱调查程序;谢谢！