Q_131103HSJZFY002-2019衡水冀州丰源村镇银行网上银行服务标准.pdf

Q/JZFY 衡水冀州丰源村镇银行网上银行服务企业标准 Q/JZFY 001—2019 衡水冀州丰源村镇银行网上银行服务 Online Banking Service of Fengyuan Village Bank in Hengshui Jizhou 2018-09-29发布 2018-09-29实施 衡水冀州丰源村镇银行 发 布 Q/JZFY001—2019    目 次 前言 II 引言 III 1 范围错误！未定义书签。 2 规范性引用文件 错误！未定义书签。 3 术语与定义错误！未定义书签。 3.1网上银行 Internet Banking 3.2 电子回单 Electronic Reply 3.3交易过程 TRANSACTION 3.4密钥KEY 3.5个人数字证书PDID 3.6支付密码 Payer Code,PC 4服务安全技术 4.1物理安全 4.2网络安全 4.2.1数据传输风险分析 4.2.2网络边界风险分析 4.2.3网络设备的安全风险 4.4信息安全 4.5系统安全 4.5.1数据库安全 4.5.2操作系统安全 4.6应用安全 4.7技术选择 网上银行作业风险及防范措施 5.1客户端主要作业风险及防范措施 5.1.1密码的风险与防范措施 5.1.2客户使用网上银行的风险与防范措施 5.1.3网上银行故障的风险与防范措施 5.1.4提供网上银行服务的风险与防范措施 使用网上银行的纠纷与防范措施 5.2银行管理端的作业风险及防范措施 5.2.1作业人员的权责风险与防范措施 5.2.2客户转账交易的风险与防范措施 5.2.3网上银行系统更新的风险与防范措施 5.2.4作业人员账务处理的风险与防范措施 I Q/JZFY001—2019 实施保障 6.1组织保障 6.1.1计财运营部职责 6.1.2风险合规部职责 6.1.3营业室及各支行职责 2 岗位分工 2.1网上银行部岗位设置 6.2.2信息科技部岗位设置 6.2.3会计核算部岗位设置 6.2.4营业网点岗位设置 6.3管理制度 6.4宣传 6.5培训 II Q/JZFY001—2019 前  言 本标准根据 GB/T 29.09-2018给出的规则起草。 本标准由冀州丰源村镇银行股份有限公司提出并归口。 本标准起草单位：冀州丰源村镇银行股份有限公司。 III Q/JZFY001—2019    引 言 本标准内容涉及服务安全技术、操作风险和防范措施、实施保障三个方面,旨在明确网上银行 服务企业标准,促进网上银行规范、健康发展。 IV Q/JZFY001—2019 标准名称 1、范围 本标准规定了网上银行服务要求,明确子安全性和服务标准,确立了确立了服务实施保障机制本标准适 用于本行所有机构。 2、规范性引用文件