大学生入行理财培训课件.ppt

产品说明书 产品说明书 公司客户 机构客户 个人客户 个体批发商户； 三方存管户； 中高端个人客户； 私人银行客户； 中小企业、民营企业； 房地产企业； 大中型国有企业； 县域各类型企业。 金融同业。如地方农信社、城商行和邮储。机关事业单位。如地方财政局，水、电、煤、广播电视等行业客户。 2、寻找目标客户 换位思考，逐步营销，实现银客双赢 针对不同客户经营项目的淡旺季节，为客户选择推荐不同期限的理财产品。 每当节假日，主动为客户介绍我行的短期理财产品，让客户的闲置资金在短期内获得最高的收益； 对客户风险承受能力相对偏高的客户，推荐“金钥匙·安心得利”、“进取”理财产品； 对首次购买并且风险承受能力较低的客户，推荐“金钥匙·本利丰”保本型理财产品。 在营销理财产品的同时还兼顾存款，尽量营销月末、季末和年末到期日的理财产品，保证了存款任务的完成。 2、寻找目标客户 巧用收益对照表 2015年春节前夕，一位煤矿客户2000多万元资金从内地转入个人卡上，客户经理和客户沟通后，了解到该笔资金大概闲置近一个月，她立即向客户推介理财产品，并根据自己掌握的贵宾客户资金量制作了一张收益对照表，用具体的数据列举出我行理财产品在收益率与储蓄存款的区别，用数字说话，客户最终报着试试的态度购买了理财产品，当第一次本金和收益回到卡上后