信用社银行违反业务管理规定和操作规程处罚办法.docVIP

信用社（银行）违反业务管理规定和操作规程处罚办法 第一章 ?总 ?则 第一条 ?为强化我市农村信用社内部管理，严格各项业务的操作规程，提高全体员工的业务素质，防止违章违法行为的发生，加强风险防范，促进信用社依法合规经营，提高经营效益，特制定本办法。 第二条 ?本办法所指信用社人员，是指各营业网点的主任、副主任、会计、信贷员、记账员、储蓄员、出纳员、复核员等所有人员。 第三条 ?本办法所指违章违规操作行为，除对责任人进行处罚外，还将对营业网点季度综合考核评分给予扣分，造成信用社资金损失的一律由责任人赔偿。 ? 第四条 ?本办法规定给予纪律处分的，由稽核监察部门和人事教育部门根据有关法律、行政法规及所签订的劳动合同进行查处，并报经主任办公会议研究决定，将给予责任人书面检查，通报批评，下岗、警告、记过、降职、降级直至解除劳动合同的处理，触犯法律的移交司法机关进行处理。 第二章 ?财务计划部分 第五条 ?凭证、传票、账册、报表、各类登记簿等业务凡有下列行为之一的,发现一处（笔）处罚责任人10元，并责令限期纠正。 ㈠凭证要素不按规定填写或填写不全的； ㈡票面登记不齐全的； ㈢未按规定使用铜牌的； ㈣未编列传票总号的； ㈤未盖印章或未签名的； ㈥印章、签名模糊不清，无法辨认的； ㈦业务印章没有日期或日期不准的； ㈧文字、数字涂改、勾划，不按规定改错的； ㈨存款未执行实名制的。 第六条 ?凡有下列违章操作之一的，发现一次处罚责任人10元，并给予相应的纪律处分。 ㈠受理业务不坚持当时记账的，账折不见面，账折不核对的； ㈡办理现金收付款，不坚持唱收唱付的； ㈢大额现金支付，不坚持审批与备案登记或违反现金管理规定的； ㈣办理存款，不坚持先收款后记账；办理付款，不坚持先记账后付款的； ㈤储蓄业务每日营业终了，日报表与库存现金、重要空白凭证、开销户登记簿没有核对正确的； ㈥不及时调整贷款占用形态的； ㈦不及时处理联行业务的； ㈧不及时寄发联行信件、拍发电报的； ㈨事后复核（事中复核）不按规定程序审核的； ㈩信用、抵押、质押贷款科目使用不正确，短期贷款未能按贷款的行业规定准确使用贷款科目的； (十一) ?会计、出纳人员短期交接未登记或登记不全的； (十二) ?出纳人员离岗时，章印未入抽，钱箱未上锁的；结算柜使用章印人员离岗时，章印未入抽上锁的；使用重要空白凭证人员离岗时，重要空白凭证未入抽上锁的； (十三) ?重要空白凭证领用手续不齐，未填列重要空白凭证领用单、未在领用单上签名或加盖预留印签的； (十四) ?未按规定使用重要空白凭证销号登记簿的； (十五) ?作废的重要空白凭证未按规定处理的； (十六) ?未按规定设置齐全各类账簿的； (十七) ?压数机在办完业务后未能复位、上锁的； (十八) ?取现或转账时未认真折角核对印鉴的； (十九) 未按规定核查持票人身份证件的； (二十) ?传票调阅制度执行不好的； (二十一) ?传票装订不及时、档案管理不规范的； (二十二) ?内外账务核对不及时，内外账务未能认真核对的,对账单回收率低的； (二十三) ?表内、表外贷款应收利息未及时入账的，已核销呆账贷款未及时准确进入表外核算的，低值易耗品未及时入表外科目核算的； (二十四) ?存单结清时存单与卡片未套打的； (二十五) ?国库经收处业务未按规定办理的。 第七条 ?凡有下列违章操作之一的，发现一次处罚责任人20元 ㈠储蓄业务进行无折交易的； ㈡储蓄存款提前支取，不按规定审核证件和在有关凭证上批注证件内容的； ㈢办理存款挂失业务，不按规定审核有关证件，未按计算机操作管理要求打印的，不经主管授权擅自补发新存单（折）或补发新存单（折）不经存款人签收的； ㈣有价单证，重要空白凭证不纳入表外科目核算或登记不及时的； ㈤储蓄加密业务办理不严密的，冻结操作错误的，不打印相关资料的。 第八条 ?凡有下列违规操作之一的，发现一次处罚责任人30元。 ㈠业务专用章、重要空白凭证、密押未按规定专人负责登记保管的； ㈡不按规定及时办理查询查复和错账冲正的； ㈢账账、账款、账据、账实、账表、内外账务不符发现一项的 ㈣未按规定双人管库、双人出入库、双人押运的； ㈤其它违反会计出纳制度规定的。 第九条 ?凡有下列行为之一的，处罚责任人50元，情节严重或损失较大的，根据规定作相应的纪律处分。 ㈠因工作失误，出现短款或出门差错的； ㈡长款后不找原因，以长补短或挪作它用的； ㈢客户存款、缴款时误多款，经办人员不退还客户的； ㈣违反保密原则，泄露储户或客户存款造成储户存款被冒领的、客户资金损失的，对单位造成不良影响的； ㈤违规办理查询、冻结、扣划事项，造成损失或产生严重影响的。 第十条 ?凡误收假钞，一律按误收假钞面额赔偿。 第十一条 ?凡丢失重要凭证、有价证券、重要印章，处罚责任人100元。