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运 作 篇 第一节 基金的发起设立 一、什么是基金发起人 成为基金发起人要具备哪些条件 　　基金发起人是指为设立基金，采取必要的行为和措施，并完成发起设立基金的法定程序的机构。例如，在筹备基金的过程中，发起人必须负责起草申请设立报告、设计基金的具体方案、拟订基金契约等有关文件，还要为基金的设立承担责任。 　　各个国家都对基金发起人的资格条件做出了专门规定，即必须具备一定的条件才能够成为基金的发起人。例如在英国，要发起基金，必须首先成为基金行业协会的会员，而能否获得会员资格，要看是否符合“适当会员资格与要求”。 　　在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金的发起人必须具备以下条件： 　　①主要发起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司、基金管理公司； 　　②每个发起人的实收资本不少于3亿元； 　　③基金的主要发起人有3年以上从事的证券投资的经验及连续盈利的记录； 　　④基金发起人有健全的组织结构和管理制度，财务状况良好，经营行为规范等等。 　　⑤中国证监会规定的其他条件。 　　二、基金发起人的权利与义务是什么 　　发起人在发起设立基金过程中的行为称为发起行为。如果基金成立，因为基金发起人行为而产生的权利和义务转由基金承担，如果基金不成立，发起人行为所引起的权利和义务由自己承担。 　　按照我国法律规定，基金发起人享有如下权利： 　　1、申请设立基金； 　　2、出席或委派代表出席基金持有人大会； 　　3、取得基金收益； 　　4、依据有关规定转让基金单位； 　　5、监督基金运营情况，获取基金业务及财务状况的资料； 　　6、参与基金清算，取得基金清算后的剩余资产； 　　7、法律法规认可的其他权利。 　　同时，基金发起人需要履行如下义务： 　　1、公告招募说明书； 　　2、在基金设立时认购和在存续期内持有符合规定的比例的基金单位； 　　3、遵守基金契约； 　　4、承担基金亏损或者终止时的有限责任； 　　5、不能从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动； 　　6、基金不能成立时及时退还所募集资金本息和按比例承担费用； 　　7、法律法规规定的其他义务。 　　三、发起设立基金应该向监督部门提交哪些文件 其主要内容是什么 　　根据我国《证券投资基金管理暂行办法》，基金发起人申请设立基金，应当向中国证监会提交下列文件： 　　1、申请报告； 　　2、发起人名单及协议； 　　3、基金契约和托管协议； 　　4、招募说明书； 　　5、证券公司、信托投资公司作为发起人的，经会计师事务所审计的发起人最近3年的财务报告； 　　6、律师事务所出具的法律意见书； 　　7、募集方案； 　　8、中国证监会要求提交的其他文件。 　　四、什么是基金公司章程 其主要内容是什么 　　基金公司章程是公司型投资基金的根本性文件，是基金公司依据国家法律、法规和政策制定的规范公司行为准则、保障公司股东和债权人合法权益的重要文件。它要载明有关公司型基金运行情况的各种资料，说明基金的投资目标、投资政策、行政及管理等事项。 　　主要内容包括： 　　①基本情况说明： 　　基金的名称。 　　基金的注册地址。 　　基金的基本性质、目的和组织结构。 　　基金的资本总额。 　　基金管理人及托管人的名称、地址及其代表，以及会计师、审计师事务所等相关人员或机构的详细资料。 　　②投资基金的管理人、托管人的职责。 　　③基金的受益凭证的发行与转让。 　　④基金的投资目标、投资范围、投资政策和投资限制。 　　⑤基金资产估值。 　　⑥信息披露。 　　⑦费用、收益分配与税收。 　　⑧公司股东大会与董事会。 　　⑨基金终止与清算。 　　五、什么是招募说明书 其主要内容是什么 　　招募说明书是基金的说明性文件。主要是为了在向投资者销售基金时，使投资者能更详细地了解基金的性质、内容、投资等方面的详细情况，从而保证投资者根据自己的投资目标，作出相应的投资决策。 　　其主要内容如下： 　　1、基金的基本情况。包括基金发行的总数、投资者购买和赎回基金的程序、时间、地点、价格、其他费用；基金净资产的计算；费用、税收、收益的分配；投资的风险等。 　　2、基金契约的修订、终止及清算。主要说明基金契约何时需要修订、何时终止、基金终止后的清算办法等。 　　3、基金持有人大会。主要说明在什么情况下需要召开基金持有人大会、大会召开的程序和要求等。 　　4、基金有关当事人的介绍。主要是对基金管理人、基金托管人、律师、会计师、监事等的介绍。 　　六、什么是基金契约 其主要内容是什么 　　基金契约是指基金管理人、基金托管人、基金发起人为设立投资基金而订立的用以明确基金当事人各方权利与义务关系的书面文件。管