金融学基础项目八 .pptVIP

* * * * * 项目八 金融实践模拟 学习目标： 1.掌握银行企业贷款流程 2.掌握证券公司基金代销业务流程 3.掌握保险公司产说会 教学内容 任务1 模拟商业银行的业务操作 任务2 模拟证券业务操作 任务3 模拟保险业务操作 任务1 模拟商业银行的业务操作 1.1 商业银行公司贷款任务材料与要求 1.2 商业银行公司贷款任务模拟操作 1.1 商业银行公司贷款任务材料与要求 贷款业务是商业银行最重要的资产业务，通过放款收回本金和利息，扣除成本后获得利润，所以信贷是商业银行的主要赢利手段。 某商业银行决定举办公司贷款业务流程操作规范月活动，为时一个月。 要求：明确公司贷款业务一般流程，审查与审批所需材料，核准贷款发放后检查与回收操作。 1.2商业银行公司贷款任务模拟操作 公司贷款业务流程一般包括建立信贷关系、受理贷款申请、贷前调查、贷款审查、贷款签批、贷款发放、贷款检查、贷款回收或展期等重要步骤。 任务二 模拟证券业务操作 情景1证券公司基金代销业务模拟操作 1.1证券公司基金代销业务任务材料与要求 基金代销业务主要分为账户类业务和交易类业务：账户类业务，包括开放式基金账户的开立/登记、基金账户的取消登记/注销、基金账户的资料变更、基金账户的查询、基金账户的挂失（解挂）补办、基金账户的冻结/解冻（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务；交易类业务，指可以直接导致客户可用的基金份额权益发生变动的业务，包括：基金认购、申购、赎回、分红、转托管、非交易过户、转换、定期定额申购（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务。 1.2 证券公司基金代销业务任务分析操作 个人客户开户时应提供： （1）本人有效身份证明文件（包括：中华人民共和国居民身份证、军人证、武警证、士兵证、护照等，以下简称“本人有效身份证件”）及复印件； （2）已开立资金账户的应提供相关资金账户卡； （3）投资者已开立基金公司基金账户的，应提供基金公司基金账户卡，（如无法提供基金账户卡的，应告知准确的基金账号）； （4）填写 “xx证券有限责任公司开放式基金账户开户申请表”(以下简称“开户申请表”)（附件二）； （5）若客户未签署过《xx证券基金投资人权益须知》（以下简称“投资人权益须知”）（附件一），则还需签署《投资人权益须知》； （6）若客户未进行过风险承受能力测评，则还需填写《xx证券客户风险评估问卷》（以下简称“评估问卷”)。 情景2证券公司网上开户业务模拟操作 1.1证券公司网上开户业务任务材料与要求 随着网络的盛行，在证券公司进行网上开户的客户越来越多，xx证券公司打算出版“xx证券公司网上开户指南”，并培训某些员工进行网上开户业务指导。 要求：详细列明xx证券公司网上开户流程与要点。 1.2 证券公司网上开户业务任务分析操作 证券公司网上开户业务时应注意以下7点： （1）网上开户业务为客户全过程通过互联网完成账户开立操作，客户无需到营业部现场进行签约确认操作。 （2）客户资金账户开立成功后，至回访完成前，客户交易受限，回访完成后，客户账户状态即为“正常”。 （3）整个开户过程中，视频见证、回访需要分支机构参与，其余步骤均为客户自行网上操作完成。 （4）为保证客户账户顺利开立，客户视频见证、证书下载以及开户操作必须在同一台电脑上完成。 （5）网上开户业务所开立的客户账户状态分为两种： 回访未确认：未完成回访之前，客户账户处于该状态，在此状态下，客户可进行银证转账、证券账户的开立、基金账户的开立，可登陆公司网上交易系统，但禁止一切交易操作。 正常：完成回访之后，该账户即为正常账户。 （6）第三方存管系统受理时间：交易日8：00-16：00 （7）证券账户和开放式基金账户受理时间：交易日8：30-15：00 任务三 模拟保险业务操作 情景1创业说明会业务操作模拟 1.1创业说明会任务材料与要求 百年人寿某中支公司打算在周末召开“财富论坛”创业说明会。地点在XX大酒店，酒会时间安排在9月5日上午，时间拟控制在2个小时左右。 要求：进行创业说明会的策划，进行会前准备、会中操作与会后追踪工作 1.2创业说明会任务分析操作 1.2.1会前准备工作 成立由总经理领导的专门小组，下面分设了布置组、行政组、议程组、接待组、讲师组等功能性小组。提前两周对全体业务员进行了创业说明会邀约培训，筛选准增员对象。行政组准备好礼品及相关物品，做好会场布置、演讲嘉宾准备好演讲材料，并适当排练。准增员对象入场前1个小时，所有小组成员到位，再次检查准备工作。 1.2.2会中的操作流程 （1）会议入场时间大概半个小时?（8：30-9：00），礼仪组、业务员迎接准增员对象，引导其签到、领取资料、入场。 （2