云南省支付系统直接参与者运行工作调查报告.docVIP

PAGE PAGE 1 云南省支付系统直接参与者运行工作调查报告 　　多年以来，在云南省各支付系统直接参与者的共同努力下，全省支付系统安全、稳定、高效运行，取得了令人瞩目的成绩，但在日常的运行工作中，也不断出现一些问题，引起了我们的重视和思考。为有效解决这些问题，我们决定“走出去”，深入、全面地开展调查研究，“透过现象看本质”，找到产生问题的根本原因，提出系统的解决方案，确实提高全省支付系统的整体运行管理水平。为此，2012年8月至10月，人民银行昆明中心支行清算中心组织开展了对全省15家州市人民银行和24家商业银行支付系统直接参与者的支付系统运行工作调查，为我们调整对各直接参与者的管理思路，转变管理方式，强化管理效果，起到了积极的促进作用。 　　一、调研目的 　　明确调研目的是做好调研的前提。本次调研的目的是实现“三个转变”： 　　（一）转变管理理念，变“被动管理”为“主动管理” 　　由于对各直接参与者内部情况的不了解，我们通常采用的是相对粗放的“提要求、看结果”的管理方式，出现问题后通报、批评、督促解决，重“事后处理”，是一种被动型的管理。希望通过调研，深入细致地了解各直接参与者内部运行管理机制，找出存在问题及内在原因，指导和帮助其完善内部管理，实现由“被动管理”到“主动管理”的逐步转变。 　　（二）转变管理方式，变“服务型管理”为“管理型服务” 　　通过调研可以换位思考，站在各直接参与者的角度了解他们的需求，看待存在问题，有针对性地调整我们对参与者的管理方式，努力将管理寓于服务之中，通过强化管理，提高服务水平，实现由“服务型管理”到“管理型服务”的逐步转变。 　　（三）转变管理策略，变“自扫门前雪”为“全省一盘棋” 　　支付系统的安全稳定运行涉及包括所有参与者在内的各个节点，每个节点出现短板都会影响全局。因此，希望通过调研，进一步明确各方职责，完善工作机制，明晰工作流程，加强沟通交流，构建起支付系统安全稳定运行的坚固防线，形成“全省一盘棋”的有利格局。 　　二、调研形式 　　选择合适的调研形式是做好调研的关键。本次调研采用现场与问卷同步开展，现场与巡检相结合，业务与技术人员共同参与，确保了调研内容的完整和结果的有效。 　　（一）现场调研与问卷调查同步开展，确保调研“全覆盖” 　　对全省15个州市人民银行及7家商业银行直接参与者采取现场调研的方式进行，其他商业银行直接参与者采用发放问卷材料的方式进行，实现了对所有直接参与者的运行工作调查。 　　（二）现场调研与巡检工作同步开始，确保调研的“有效性” 　　所有现场调查与支付系统巡检工作同步进行，一是节省了成本，提高了效率；二是两项工作相辅相成、相互补充，保证了调研内容的完整和结果的真实有效。 　　（三）业务和技术人员共同参与，确保调研的“专业性” 　　昆明中支支付结算处、科技处、清算中心组成1个调研组对商业银行直接参与者进行现场调研，州市中支核算中心业务人员和昆明清算中心技术人员组成5个调研组对州市人行直接参与者进行现场调研，确保调研的专业性。 　　三、调研方案 　　完善的调研方案是做好调研的保障。我们制定了内容完整、切实可行的调研方案，主要涵盖以下内容： 　　（一）支付系统运行管理保障协调机制的情况 　　包括支付系统牵头管理、日常业务监控、技术维护等相关部门的职责和要求。 　　（二）支付系统业务运行管理情况 　　包括支付清算业务管理相关制度的建立和落实执行情况；业务操作管理、业务监控管理以及支付清算业务推广情况。 　　（三）支付系统维护管理情况 　　包括支付清算系统维护管理相关制度的建立和落实执行情况；系统日常操作维护管理、运行监控管理、专项维护和系统建设等工作情况；系统和机房基础设施的巡检情况；支付系统密押设备和密钥保管情况。 　　（四）支付系统综合管理情况 　　包括支付系统的宣传组织；支付系统重大事项、业务运行工作情况以及支付清算信息等的报告机制；应急演练的管理和组织。 　　（五）意见和建议 　　主动征求各直接参与者对支付系统运行工作的意见和建议。 　　四、基本情况 　　本次调研，共组织20多名人员，用时40多天，行程长达几千公里，形成调研材料39份。全省支付系统运行管理基本情况： 　　（一）支付系统直接参与者运行管理体制初步形成 　　目前，昆明中支负责管理昆明CCPC和全省各支付系统直接参与者，各个直接参与者负责管理自身及辖内参与者。各个直接参与者支付系统运行管理职能通常包括业务牵头管理、日常业务运行监控管理、技术维护管理、资金调度管理。 　　在调查的云南省39家直接参与者中，有4家由4个部门承担以上职能，有30家由3个部门承担以上职能，有5家由2个部门承担以上职能。各直接参与者都成立了支付系统应急工作领导小组，明确了工作职责，建立了支付系统重大事项报告制度，