收益凭证营销推广活动陕西版宣讲稿.pptx

收益凭证营销推广活动方案收益凭证业务回顾及新机遇目录收益凭证推广总体策略收益凭证营销实施安排 收益凭证营销的适当性管理要求收益凭证业务回顾及新机遇（一）公司收益凭证产品情况回顾（二）2017年收益凭证产品发展新机遇第一部分（一）我司收益凭证业务回顾1、2016年全行业收益凭证发行规模统计（一）我司收益凭证业务回顾2、2015-2016年公司全收益凭证产品全景透视（一）我司收益凭证业务回顾2、2015-2016年公司全收益凭证产品全景透视（一）我司收益凭证业务回顾大额收益凭证定制各分公司落地完成情况 年份分支2014201520162017（截止Q1)总计产品管理部门　214.920　234.9上海分公司0.22.758.30.59561.795河南分公司510.152421.15天津分公司　　10.5　10.5湖南分公司　　10.050.3610.41四川分公司　　5.42.47.8北京分公司0.20.14.60.85.7深圳分公司0.341.5150.7113.565河北分公司　0.81.51.23.5陕西分公司　0.5213.5湖北分公司　　1.60.72.3福建分公司　0.51450.910.82.2245辽宁分公司　10.6　1.6山西分公司　10.6　1.6重庆分公司　　　1.31.3海南分公司　1.1　　1.1江苏分公司0.90.2　　1.1贵州分公司　　　0.420.42江西分公司　　　0.350.35浙江分公司0.051　　0.13490.1859山东分公司　　　0.10.1吉林分公司　　　0.10.1合计金额6.69119.579598.7715.2599375.2合计参与分公司6111316（一）我司收益凭证业务回顾2、2017年收益凭证产品发展新机遇外部环境公司支持优质资产当前阶段供给短缺收益凭证属性特殊，可挂钩多种标的竞争力显著提高我司收益凭证提供市场化报价上市公司资金理财迎来推广机遇根据央行出台的《资管新规意见稿》，银行保本理财将退出出市场，大量上市公司理财到期后亟待回补，收益凭证迎来推广良机！收益凭证产品发展新机遇充分满足客户需求全年大幅增加收益凭证供给额度银行等机构挂钩型同类产品较为缺乏抓住时机，借助券商专业产品设计能力，逐步引导中低风险客户接受挂钩型产品收益凭证推广总体策略（一）个人客户标准化收益凭证推广策略（二）企业客户定制收益凭证推广策略（三）专业投资者挂钩型定制收益凭证推广策略第二部分（一）个人客户标准化收益凭证推广策略1、充分利用君慧新客做好新开户客户转化落地推广切入点：做好标准化及精细化管理，充分提高新客产品使用效率山东分公司新客产品优秀推广经验：银行渠道对接：与市级分行确定考核细节及要求，通知直达网点。实现员工网点全覆盖。把握关键人物：重点维护网点主任和大堂经理。标准开户动作及流程，严格执行。未实现购买的客户及时提醒。服务跟进：要求客户开户三天内，完成个人服务管理的建立和服务内容推介。每月公布各营业部的竞赛成绩排名君慧新客系列产品最新要点君慧新客收益率及期限6.66%/年化，14天发行频率每日发行1款额度1000万/款发行对象15个交易日内开户的客户产品特点持新客券购买，上限5万/户（一）个人客户标准化收益凭证推广策略1、充分利用君慧新客做好新开户客户转化落地山东分公司一季度君慧新客产品累计销量近5亿元，累计购买客户达超过6000人，占公司君慧新客销量约40%（一）个人客户标准化收益凭证推广策略2、运用君慧1号做好新客理财到期续接君慧1号系列产品回顾产品类型君慧1号君慧1号VIP款产品特点提供有竞争力的报价，续借新客主力之一提升互联网客户活跃度收益率有竞争力的报价5.2%-5.4%/年期限28/35/91/182天期可选7/8/9天发行频率每日发行4款每周三发行3款额度2000万/款1000万/款发行对象所有公司客户赢得抽奖券的客户 （一）个人客户标准化收益凭证推广策略3、充分把握挂钩型收益凭证的差异化错位竞争优势银行结构化理财产品发行量小，发行方主要为外资行固定部分收益率很低结构设计及专业能力较弱，客户实际收益率较低服务场景：培养中低风险客户分享全球金融市场收益需求营销推广优势：抓住银行等同业机构缺乏类似的理财产品的有利时机引导中低风险客户分享权益投资收益预期，实现后续自主购买 跃享系列君跃盘龙伍零（挂钩上证50指数）（一）个人客户标准化收益凭证推广策略选对方向，收益可观！3、充分把握挂钩型收益凭证的差异化错位竞争优势挂钩型收益凭证产品过往收益率示意图天睿汇1716（挂钩美元兑日元，看跌美元）共赢系列食品共赢（挂钩国证食品指数）（一）个人客户标准化收益凭证推广策略3、挂钩型收益凭证产品系列回顾产品系列挂钩标的类型发行频率挂钩产品结构到期收益率睿博系列贵金属（天睿金）每日发行二期