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催款管理办法 催款管理办法 总则:为加快公司销售资金回笼，以提高资金使用效率、降低资金占用成本，特制定本办法。 ◆ 非按揭欠款催收 工作流程要求： 短信催款：催款组在客户缴款日前7天内，发送短信温馨提示；每周向逾期欠款客户发送一次催收短信。 销售人员在缴款日前3天，电话提醒客户及时足额缴纳房款；并每周对逾期未缴款客户进行电话催收，同时做好台账记录。 收银组每周一将汇总的最新《逾期欠款表》发送至催款组。催款组据此更新《非按揭催款工作台账》，并进行后续的催款工作。 催款组不定时抽查收银组及销售人员对逾期客户的催收工作，监督核查收银组及销售人员的催收工作开展情况，记录在案并上报公司相关领导。 催款组对每周新增的逾期客户，于2日内发出催收函、做好台账记录，并保管好快递凭据以作为后期可能起诉会使用的佐证。 催款组每周对已发催收函客户实施后续跟进，并及时更新《非按揭催款工作台账》。对于发出催收函超过2周仍未缴款的客户，及时提交法务岗发送律师函。法务岗于收到催款组《发律师函工作联系单》3日内通过律师将律师函发出并反馈信息给催款组。 催款组每周对已发律师函客户实施后续跟进，并及时更新《非按揭催款工作台账》。发出律师函超过2周仍未缴款客户，及时提交《起诉客户清单》至法务岗，进入起诉流程。 催款组每周对起诉客户实施后续跟进，并及时更新《非按揭催款工作台账》。 流程简图 ◆ 按揭款催收 按揭款回笼受制于客户办理的时效性、资料的完整性，以及银行贷款的投放规模。针对按揭款的催收，我部将把控重点放在客户办理的时效性及资料的完整性。 工作流程要求： 催款组每周一根据签约组的《签约台账》更新《按揭监控台账》，并将台账按银行进行分发，银行每周三前将台账更新后返回。 1.2 催款组核对银行台账，更新《按揭监控台账》并拟出问题客户清单，发给各项目销秘。 1.3 代理公司对问题客户进行第一轮电话催收并于当天将催收情况备注后反馈催款组。 1.4 催款组检查核对催收情况，更新《按揭催款工作台账》，必要时与银行进行再次核对和沟通。 1.5 催款组每周五对新增的问题客户发出催收函。 1.6 对于发出催收函后超过2周，且产生逾期滞纳金的客户，发出律师函。 1.7 对于发出律师函后2周仍未处理的问题客户，提交法务部门起诉，并跟进起诉客户处理进度。 流程图 ◆ 附件 1 非按揭催收函模版 2 按揭催收函模版 3 发律师函工作联系单 附加说明： 1）本办法由财务部提出。 2）本办法由财务部归口。