银行内控合规管理培训课件.pptxVIP

银行内控合规管理合规风险与操作风险的关系区别合规风险操作风险风险诱因较为单一，仅是“违规”。——产生在高层较为复杂——基层如内部欺诈；外部欺诈；雇员活动和工作场所的安全问题；客户、产品和业务活动的安全问题；银行维系经营的实物资产损坏；业务中断和系统错误；行政、交付和过程管理等。关注的重点侧重制度和政策的完善有效性侧重业务流程的执行管理主要手段新规传导、持续监测、与部门协作动态评估等内控自查、主要风险指标监控、操作性风险资本计算、业务持续性计划管理、外包管理、新产品审批等部门责任划分二、内控基本制度内容 【授权控制】 【不相容职责分离制度】 【人员轮换及高管交流制度】 【强制休假制度】 【亲属回避制度】 【会计系统控制】 【财产保护控制】 【绩效考评控制】 【法律事务管理控制】 【信息资料保管控制】 【重大事项报告制度】 【重大风险预警和突发事件应急处理机制】 三、主要业务内控重点措施1、授信业务（具体包括）【统一授信管理】【信用评级】客户信用等级评定制度，建立信用评级体系【授信决策与审批机制】【授信前调查】【授信审查】【放款审核】【授信后管理】【关联方的授信】【贷款风险分类及资产质量监测分析】【不良贷款清收和处置】2、资金业务【资金的调拨】【资金交易管理】【资金交易风险评估和控制系统】【资金交易员管理】【资金交易风险和市值报告制度】【代客资金业务】【资金业务新产品开发和经营】