反洗钱视频培训-客户身份识别1.pptVIP

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （新保合[2011]16号） 目录 客户身份基本信息的内容 其他识别要求 客户身份识别的基础和原则 客户身份识别具体要求 客户身份资料和交易记录保存 一个基础：保单实名制 三个原则：客户资料完整 交易记录可查 资金流转规范 具体要求： 各分支机构在各销售渠道办理业务时，须提示客户完整填写身份基本信息，留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，并妥善保存客户身份资料和交易记录，确保足以重现每项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 客户身份识别的基础和原则 自然人客户“身份基本信息”九要素 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户“身份基本信息”十五要素 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 客户身