中国工商银行账户外汇交易规则.doc

PAGE 1 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 4 页 中国工商银行账户外汇交易规则 （2014年版） 开办规则 客户开办账户外汇交易前，应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估，风险承受能力评估结果为为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的，方可申请开办。 申请开办账户外汇交易的客户，须充分了解账户外汇产品的特点及相关风险，认真阅读并承诺遵守《中国工商银行账户外汇产品介绍》（以下简称产品介绍）以及本规则的全部内容，愿意且有能力承担上述风险造成的后果，签署《中国工商银行账户外汇交易协议》，并指定本人在中国工商银行开立的个人借记卡或个人结算账户存折作为交易账户外汇的资金账户。 交易规则 客户可通过电子银行或已开办此业务的营业网点向中国工商银行提交账户外汇交易指令。客户通过电子银行渠道提交交易指令，须按照电子银行系统预设条件指示正确、完整、真实地填写电子指令信息，由电子银行渠道按照系统预设条件判断无误后，直接受理并办理。 客户实时买入账户外汇，中国工商银行将从其资金账户中扣减相应的资金（买入数量乘以成交价格），同时在交易账户中增加相应的账户外汇数量。客户实时卖出，中国工商银行将从其交易账户中扣减相应的账户外汇数量，同时在其资金账户中增加相应的资金（卖出数量乘以成交价格）。实时交易实行锁价确认机制，即客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后，中国工商银行向客户反馈拟成交价格。在市场未发生剧烈波动的情况下，如客户在有效时间内确认，则交易成交。 客户挂单买入账户外汇，中国工商银行将在客户设置挂单时冻结其资金账户中相应资金（挂单买入数量乘以挂单价格），挂单买入成交后，增加交易账户中相应账户外汇数量，并解冻和扣减相应冻结资金。客户挂单卖出，中国工商银行将在客户设置挂单时冻结交易账户中相应账户外汇数量，挂单卖出成交后，解冻并扣减交易账户中相应账户外汇数量，同时增加资金账户中相应资金（挂单卖出数量乘以成交价格）。 当客户买入某一品种账户外汇的加权平均成交价格乘以该品种账户外汇数量所得金额小于该品种账户外汇当前银行买入价乘以该品种账户外汇数量所得金额时，该品种账户外汇为账面盈利；反之，该品种账户外汇为账面亏损。当客户所有品种账户外汇账面浮动盈亏之和为正时，客户账户外汇合计账面盈利；反之，客户账户外汇合计账面亏损。 结算规则 （一）交易成交结算 客户实时交易或挂单交易成交后，中国工商银行将及时为客户办理资金及账户外汇数量的结算。结算完成后，客户资金账户中的资金、交易账户中的账户外汇数量可即时使用。 （二）业务停办结算 因国家宏观政策、法律法规、监管规定发生变化，或突发事件等各类情形造成账户外汇全部或部分交易品种关停的，中国工商银行将提前或及时发布通告，并按照通告事项为客户办理结算。 注销规则 （一）账户注销 账户注销指客户在中国工商银行某一地区不再办理账户外汇业务，对在该地区开立的交易账户进行注销的行为。客户进行账户注销前，须撤销本地区所有挂单指令，并平仓本地区交易账户所有余额。 （二）业务注销 业务注销指客户在中国工商银行不再办理账户外汇业务，对账户外汇业务进行注销的行为。客户进行业务注销，须完成各地区的账户注销。客户完成账户外汇业务注销后，与中国工商银行签署的《中国工商银行账户外汇交易协议》即终止。 本规则由中国工商银行制定和修改。对本规则所做的任何修改或补充，中国工商银行将提前通过官方网站（）通告。在通告期内，客户对规则的修改有异议的，可在新规则生效前通过95588电话银行咨询、提出意见或办理账户外汇业务注销手续。通告期满，客户未注销或在通告期满后继续进行相关操作的，视为接受修改后的规则。