公司业务基础产品.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 1、主卡账户额度为申领单位实际可以使用的最大透支额度，由申领单位根据实际使用需要在单位授信总额范围内进行调整使用。 2、主卡临时额度为申领单位在指定时间范围内的最大透支额度，临时额度不能大于单位授信总额。 3、主卡账户限额为单位信用卡主卡账户在指定时间范围内累计最大可透支金额，供申领单位选择使用。 4、附卡卡片限额由申领单位根据持卡人公务支出需要进行设定，单张附卡卡片限额不能超过主卡账户额度。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * （三）开放式理财产品 8、其他 非交易过户、份额冻结和解冻、强制赎回 参照《上海银行公司开放式人民币理财产品业务管理办法》执行 上海银行内部培训文档 * 第四篇 对公理财产品 四、销售过程中的注意事项 销售管理： 遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。 遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。 应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 四、销售过程中的注意事项 信息披露： 开放式：上海银行将公布本理财产品的预期最高年化收益率（扣除产品年固定管理费率后），该预期最高年化收益率将根据市场利率变动及资产运作情况不定期调整，并至少于新预期最高年化收益率启用前一个工作日通过上海银行网站公布。 封闭式：客户经理应根据管理办法做好相应的信息披露工作。 上海银行内部培训文档 * 第四篇 对公理财产品 五、营销客户分析 行业分析： 各项指标排名前十位的行业 排名 年末余额前十位 年日均余额前十位 全年销售额前十位 年日均存款前十位 1 商务服务业 商务服务业 商务服务业 房地产业 2 其他服务业 房地产业 房地产业 其他服务业 3 房地产业 其他服务业 其他服务业 商务服务业 4 居民服务业 批发业 批发业 批发业 5 批发业 零售业 零售业 证券业 6 餐饮业 计算机服务业 计算机服务业 有色金属矿采选业 7 水上运输业 餐饮业 通信设备、计算机及其他电子设备制造 居民服务业 8 零售业 租赁业 租赁业 零售业 9 计算机服务业 电信和其他信息传输服务业 其他金融活动 房屋和土木工程建筑业 10 电信和其他信息传输服务业 通信设备、计算机及其他电子设备制造 住宿业