对私网银及手机银行业务培训.ppt

在资金归集项目启动初期，我们对其他银行进行了全面调研，经了解，资金归集功能对于小微客户，特别是小企业主跨行归集资金有着重要作用，此次优化新增了晚间扣款模式，进一步支持了门店在日结后进行扣款的业务需求。 对于贷款和信用卡客户，可使用资金归集功能完成扣款，并且手续费免费。在日后，我们计划通过业务（如信用卡还款、贷款还款等）引导客户使用资金归集业务。 对于理财客户，可通过我行活期宝、定存宝等特色功能及优势理财产品，引导客户使用资金归集管理家庭及个人资产。 我们还将引导有周期扣款需求的客户，从使用“从他行扣款”引导至资金归集功能。 * 资金归集应用案例 * 目录 出国金融 1 融资通 2 高风险交易落地外呼 3 资金归集 4 手机理财 5 投资理财优化 理财产品功能介绍 手机银行贵金属 手机银行-理财产品 涉及版本及用户 手机银行在 iPhone客户端、android客户端、iPad客户端 增加“理财产品”功能。 签约我行手机银行即可使用。 该功能暂只支持资产管理类理财产品，可支持理财夜市。支持预约购买、购买、赎回和购买撤单功能，并可引导客户签约开户理财账户。暂不提供理财日志信息查询功能。 手机银行暂不提供风险评估功能，若客户风险评估过期、不符时，需在网银/柜台完成。并根据监管要求，首次风险评估必须在柜台完成。 手机银行-理财产品 在首页面增加理财产品功能，并根据普通销售时间（0:00-20:00）和夜市产品销售时间（20:00-24:00）展示不同图标。（夜市图标位置与白天相同，同样增加new标志） 手机银行-理财产品 理财产品选择 本次提供的产品为TA系统资产管理类产品（含：夜市产品），夜市产品的销售规则与网银保持一致（开放购买日的20:00-24:00），同时此次增加了预期收益率的展示。 如果是做过首次风险评估的客户，页面会引导客户签约和开户。 手机银行-理财产品 我的理财产品 在我的理财产品中，分为已持有和已预约两个功能页签，分别对应的是网银我的理财产品和当前委托查询及撤单两个功能。 已持有查询客户持有的已成立的产品，对于周期性产品客户可以进行赎回，赎回日期只提供最近可赎回日。 已预约查询客户预约购买或者购买的产品，并提供撤单（取消预约）功能。 * 手机银行-贵金属 贵金属投资 在iphone和android和wap手机银行中一级菜单增加贵金属投资功能，可进行贵金属现货及延期交易。 支持所有交易类、管理类和查询类交易，签约需要在网银或柜台完成。 交易规则与现有网银贵金属交易相同。 投产通知方式 网银及手机银行渠道常规投产 投产前2-3天下发分行通知、客服通知和客户通知 投产内容加挂知识库：产品及服务-电子银行-上线通知 栏位 网银及手机银行渠道重点投产 投产前2-3天下发分行通知、客服通知和客户通知 投产内容加挂知识库：产品及服务-电子银行-上线通知 栏位 对分行及客服进行视频培训 培训通知提前以OA的形式下发分行，并通过邮件的形式告知分行联系人 * 知识库查找方式 在IAM中选择知识库系统进行登录。 如果没有知识库权限，请联系总行客服中心知识库岗 010请知识库权限。 * 知识库查找方式 登录知识库系统后，在左侧菜单中选择产品服务-电子银行-上线通知， 即可查询到最新的各电子渠道投产信息。 现场答疑 QA * 我今天汇报的内容主要分两个部分，首先我想简要回顾一下2011年风险管理及综合管理的重点工作，然后汇报一下2012年工作思路及重点工作计划. * 我今天汇报的内容主要分两个部分，首先我想简要回顾一下2011年风险管理及综合管理的重点工作，然后汇报一下2012年工作思路及重点工作计划. * * 我今天汇报的内容主要分两个部分，首先我想简要回顾一下2011年风险管理及综合管理的重点工作，然后汇报一下2012年工作思路及重点工作计划. * 我今天汇报的内容主要分两个部分，首先我想简要回顾一下2011年风险管理及综合管理的重点工作，然后汇报一下2012年工作思路及重点工作计划. * 出国金融解决方案 当客户点击出国金融产品后，网银界面弹出对话框，提示客户该产品相关信息。 ）在“个人购汇”、“个人结汇”、 “外币转换”、“西联汇款” 旁设置“马上就办！”按钮，其中当客户点击“马上就办！”该按钮后，连接至 出国金融——小额购汇——购汇、出国金融——小额购汇——结汇、出国金融——外币转换页面办理，出国金融——西联汇款——西联发汇。 出国金融解决方案 客户点击“西联汇款”后可查询国家信息中英文，及进行手续费试算。 上线后效果 客户体验提升：原来一笔西联汇款交易在柜面办理需耗时10分钟以上，网银投产后缩短到