健康险责任升级方案运营规则介绍.ppt

健康升级项目规则 一、重疾权益升级申请资格人：新保单的投保人 二、可升级的老保单范围： 1、新单的投保人作为老保单投保人或是被保险人拥有的健康险保单；（如：张三作为投保人之前在我司购买福禄重疾组合，保额20万，若本次新投保盛世赢家，保费5千，本次可将福禄双至重疾险种升至55种） 2、新单的投保人，其父母、配偶、子女作为老保单的投保人或是被保险人拥有的健康险保单；（如张三曾为其父亲投保无忧重疾，保额20万，本次张三新投保盛世赢家，保费1万，无忧重疾保障险种可升至55种） 问：张三给自己的父亲买了老保单，张三的妻子作为新单投保人，是否可以将张三给父亲买的老保单进行升级？（ ） 真正体现给客户最大力度的健康升级与关爱 可以 健康升级项目规则 三、升级生效时间： 以所有新单犹豫期过后的首日与保全生效日较晚者为准。 即：①新单犹豫期内办理升级保全，升级生效日以犹豫期结束后的首日为准。 例如：7月1日投保，7月2日生效，7月3日回销回执，7月16日犹豫期结束，客户于7月10日办理升级保全，则升级生效日为（ ）。 ②新单犹豫期后办理升级保全，升级生效日以保全生效日为准。 例如：7月1日投保，7月2日生效，7月3日回销回执，7月16日犹豫期结束，客户于7月19日办理升级保全，则升级生效日为（ ）。 7月16日 7月20日 健康升级项目规则 四、新购保单若存在有效的权益升级保全，则不得再用于其他老保单的重疾权益升级。 解释：假如新购保单已办理金账户升级或健康险升级的，不能再重复进行再次升级。 五、参与重疾权益升级的新购保单若发生犹豫期退保、退保、减保、险种期限变更等保额变化的保全项目时，则新、老保单已经升级的重疾权益取消 恢复至权益升级前。 六、所需的单证中均需新单投保人的签字。 七、老保单的被保险人存在非标体通过史的均不能参加本次权益升级活动。 代理人操作升级步骤： -*- 整理客户老保单情况 (填写老保单清单，并与客户确定升级方案，包括新购产品及保费） 提交升级保全资料 （新单承保后，提交升级保全资料给柜面进行保全操作） 递送批单并回收 （交给客户确认，1份留客户，1份签名后交回支公司柜面进行回销） 提交新单投保资料 （升级客户先提交新单投保单等资料） 新单承保后 打印批单 （保全生效后，持新单保单号到支公司柜面打印批单，2份） 确定升级 确定不升级 递送知晓书并回销 （客户在知晓书上签字放弃升级，并交回支公司柜面进行回销） 注意事项： 1、投保人须在“健康权益升级服务确认书”中明确指定要升级的老保单号码， 且签字同意。若填写错误应退回客户重新填写； 2、代理人需提交完整的保全申请资料，且填写正确无误； 3、新单需承保后再提交健康升级保全至柜面运营人员处； 4、保全生效后，代理人持新单保单号至支公司柜面打印健康升级批单，运营 人员会打印2份批单给代理人，代理人必须将2份批单送达给客户，客户核对 内容后签署其中一份批单，代理人须收回客户签署的批单交至运营人员扫描 进系统。 -*- 注意事项： 5、只需要选择投保人其中一份新投保单操作健康升级保全（保全申请书上只需填写其中一张新单保单号），系统可对客户名下所有新购保单的保费累积计算，因此无需多次操作升级保全。 6、新单投保人与升级保单投保人或是被保险人的关系证明若前期已提交过， 可不用提供关系证明材料。 7、老保单的重疾保额均为基本保额，不包括分红的增额。 8、满足本次权益升级服务的客户签署“知晓书”后，不得再次提出行使该权益升级权利。 -*- 大家现在要做哪些事？ 学习、掌握健康险升级的规则与要求； 到各支公司综合内勤处领取升级保全所需的单证，包括保全申请书、健康权益升级服务确认书、健康险客户权益升级知晓书（可打印）、客户健康险老保单清单整理一览表（可打印）； 整理目标客户名下所有符合升级条件的老保单。 单证模版 保全申请书（领取） 健康权益升级服务确认书（领取） 健康险客户权益升级知晓书（打印） 客户健康险老保单清单整理一览表（打印） 目 录 升级规则 操作流程 QA -*- 本次购买新单的升级活动对申请资格人有什么要求没有？ 新单的投保人，同时作为老保单投保人或是被保险人，有升级资格； 新单投保人的直系亲属（包括配偶、子女、父母），同时作为老保单的投保人或是被保险人，也有升级资格。 假如 A与B是配偶，A给A买过老保单，B给B买过老保单，能否通过购买一张新单同时升级？ 直系亲属间的家庭保单经机构申请，并提供相关关系证明文件后，可通过新购一张保单升级两张老保单。 客户为非标体，给自己买了盛世赢家，是不是可以给标准体的家人升级老健康险？