代理地方财政国库集中支付业务介绍.ppt

公共管理 财政客户管理 财政结算参数管理 财政级次（省级/市级/县级/乡镇）、所属业务管辖机构、额度控制标志、零余额账户余额自动结转标志、是否对TIPS清算、财政零余额账号、财政零余额账户名称以及人行行号、人行名称、清算户、退款户、垫款户等清算参数。 所属财政单位、预算单位编码、预算单位名称、零余额 账号、零余额账户名称、挂账户、公务卡还款内部户 预算单位账户关联 代理地方财政业务系统功能介绍 额度管理 支付及退款模式分析 网银集中支付 信息反馈 系统对接原则 各级财政信息反馈内容由各分行根据财政部门要求自行开发。 国库集中支付交易统计表、零余额账户统计表 手续费、资金结算费、垫付资金计息统计表、垫款 户余额表、清算对账总表等 全国报表 代理地方财政业务系统接入流程介绍 目录 3 项目实施流程及职责划分 * 序号 项目阶段 省内项目组 全国项目组 1 项目准备 确认省内需求内容；比对需求分析文档；分行公司部向总行公司业务部提出新业务入场申请单、分行科技部向软开中心提出驻场申请单； 总行公司业务部负责确认各省需求是否符合要求；总行公司业务部确认后通知项目组，项目组负责安排各省入场； 2 项目启动 申请单审批通过，联系中平项目组申请业务需求评审，审批通过后确认省内项目组成员，需要熟悉业务的技术、业务人员至少各一人参与 参与完成业务需求评审，根据需求内容确认全国项目组成员；制订项目进度计划； 3 需求分析 参与需求分析及需求分析评审，解答需求疑难问题；确认需求分析是否符合需求； 完成需求分析规格说明书，通过需求评审；制订项目详细计划；提交人员需求（可选）； 4 系统设计 参与系统设计评审； 完成数据库设计（可选）、系统设计；通过系统设计评审； 5 编码开发 联系财政部门，提供、准备联调测试环境；协调联调测试中出现的问题； 完成系统编码及单元测试；完成与财政联调测试；提交代码走查；系统升级至g4环境； 6 业务测试 编写业务测试案例；通过业务测试案例评审；根据需求进行业务测试；编写操作手册、操作规程、管理办法等；组织业务培训； 参与业务测试案例评审；业务测试支持；提交代码走查；系统升级至g7环境； 7 验证测试 验证测试；提交验证报告； 验证测试支持； 8 系统上线 联系财政部门；与财政网络连通；参与上线步骤评审；组织业务验证等； 上线程序准备；编写系统上线步骤；通过上线步骤评审；系统上线版本检查；上线支持等； 目录 代理财政国库集中支付电子化 4 背 景 * 完善 监督 提升 效率 建立 标准 财政部以电子凭证库为载体，组织逐步在全国财政系统推行统一的业务规范和技术标准 强化 安全 全面提升国库信息管理系统安全性，实现所有财政收付数据网络自动化传输 大力发展信息化建设，深化国库集中收付改革，提高财政资金使用效率 财政规划 现有问题 * 纸质凭证效率低 各地业务差异大 人工核对，凭证流转，效率低 缩短正常办理时间 传统印章防伪差，易造假 财政的联邦制管理模式 在业务流程、单据格式、业务管理要素口径等方面都有不小的差异 脱机支付/联机支付 意 义 * 筑牢财政资金安全防线，加强风险防控建设 1 财政“十二五”规划提出“积极推进国库集中支付电子化管理”，这是在新阶段、新形势下，保障财政资金安全，推动国库改革深化的一项基础性工作。对提高财政客户认可度，推进我行机构业务发展具有十分重要的意义: 2 提高财政资金运行效率，提升银行服务质量 3 增强快速部署能力，挖掘业务发展潜力 系统功能 * 基础信息管理 客户信息 凭证库 直接支付 支付业务/退款业务 授权支付 支付业务/退款业务 专户拨款 支付业务/退款业务 多方对账 清算报表 自助柜面业务系统 方便基层预算单位授权支付业务办理，拓展国库集中支付电子化的服务渠道，依托我行企业网银系统实现自助柜面业务子系统。 待办业务提醒 授权支付业务 资金退回业务 交易指令查询 审核流程管理 Thank you ! 代理地方财政国库集中支付业务介绍 我国现代财政国库管理制度的建立与完善 代理地方财政集中支付业务系统 代理地方财政业务系统接入流程 目录 1 2 3 地方财政国库集中支付业务简介 1 代理财政国库集中支付电子化 4 目录 地方财政国库集中支付业务简介 1 地方财政国库集中支付业务简介 国库集中收付制度 现代国库管理制度的基础是国库单一帐户体系，其核心是国库集中收付制度。建立国库单一帐户体系后，所有财政性资金都纳入国库单一帐户体系管理，收入直接缴入国库或财政专户，支出通过国库单一帐户体系支付到商品和劳务供应者或用款单位。实行国库单一帐户制度，将改变预算单位自行开设帐户的做法，统一由财政部门在国库单一帐