银行客户经理培训-理财服务技巧（ppt 48页）.pptVIP

(海量营销管理培训资料下载) 理财服务之道和理财师 4-1、理财机构与理财服务 理财服务的新趋势 个性化服务 多渠道整合 专业化 网络资讯 全球化趋势 理财服务的分类 专项理财--（保险、税务、遗产、不动产） 投资组合管理 综合理财规划 理财顾问服务 理财管家服务—资产管理 理财服务机构 机构内理财部门 独立法人的专业理财公司 理财服务的收入模式 工资 交易费 佣金 服务费（按项目、按时间） 管理费（按金额、按时间） 选择理财服务的理由 最重要的10条选择理财服务的原因: 建立退休基金 83 建立家庭应急金 38 管理/减低债务 34 购买或更新房子 33 假期旅游基金 32 选择理财服务的理由 最重要的10条选择理财服务的原因: 大学教育基金 32 资本积累 31 保障安排 30 合理避税 28 产生现金收入 23 选择理财师的品质重要性 选择理财师最重要的原因(%) 可信赖性 97 好的聆听者 96 客户的利益是第一位的 95 良好的客户服务记录 95 专业水平 94 理财服务的特点 客观：要站在一个公正超脱的立场上，客观地分析、评估、推荐各种理财金融产品和工具。 开阔：站在全球的视野上全方位审视策划客户的投资理财方案。 全面：综合考虑存款、债券、基金、证券、外汇、房地产、实业、保险等各种投资手段以实现客户的理财目标。 长期：理财是一个与生命周期一样漫长的过程。注