银行新员工培训（ppt 125页）.pptVIP

1.外汇交易业务 外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖。外汇交易既可满足企业贸易往来的结汇、售汇需求，也可供市场参与者进行投资或投机的交易活动。 根据外汇交易方式的不同，外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易。 (1)即期外汇交易 即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。 (2)远期外汇交易 远期外汇交易又称为期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，丽是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。 2.金融衍生品交易业务 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。金融衍生品还包括具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的结构化金融工具。 ①远期，是指交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量的资产，包括利率远期合约和远期外汇合约。 ②期货，是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。期货按照交易的标的物的不同可分为商品期货和金融 期货。标的物是某种商品的。如铜或原油，属于商品期货：标的物是某种金融产品或金融指标的.如外汇、债券、利率、股票指数，属于金融期货。 ③互换，是指交易双方基于自己的比较利益，对各自的现金流