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理财定义4——理财规划师角度 指理财规划师根据客户状况和要求，不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，使客户取得最好回报。每个人只要将自己对财产规模、生活质量、预期目标和风险承受能力告诉理财规划师，就能为你量身定制理财方案并代理操作，同时跟踪、评估绩效，并不断修正。 对理财一窍不通的人，只要委托理财规划师进行操作，也能获得理想回报 。 这是西方的状况，我国目前还达不到。 理财定义5—综合金融服务 个人理财规划是一种综合的金融服务； 理财规划师分析评估客户生活各个方面的财务状况； 和客户共同确定理财目标体系； 帮助客户制定合理的和可操作的理财方案； 对理财方案运营中问题做修订完善。 理财定义6——理财程序 收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据； 听取客户的理财目标和要求； 为客户制定投资组合、储蓄计划、保险投资对策、继承及经营策略等财务设计方案； 帮助客户实施理财方案； 保证客户财富和闲暇的终身消费； 坚持以客户为导向，以市场为中心的理念； 以客户财富和闲暇的终身消费为目标 。 ——美国理财规划师资格鉴定会的定义 理财定义7—个人经济事务管理 个人经济生活、消费支出事务的管理 包括个人日常生活中的财务管理 个人各种金融或非金融资产投资的管理 个人退休后生活费来源安排管理 个人死后的遗产处置计划 个人日常生活中人身与财产风险防范等 突出个人，