资金查控金融信息在侦查中的深度应用.docxVIP

2015年1月 2015年1月 山东警察学院学报 J柚．，2015 第1期总第139期 Joumal 0f Sh锄d咖g P0肛ce CoⅡege No．1 Ser．No．139 资金查控：金融信息在侦查中的深度应用 范万栋 (山东警察学院侦查系，山东济南250014) 摘要：金融信息无疑是经济社会中一种最基本、最全面的数据信息。这种数量巨大、范围广泛、 质量高的数据信息是侦查工作的优质资源。但金融活动的日新月异给资金查控带来了巨大挑战， 与银行等金融部门的沟通不畅也对侦查工作形成了障碍。当前资金查控运用方式缺乏主动性，对 金融信息深度挖掘与加工不够，无法形成深层次的情报产品，无法对资金流通渠道进行有效控制。 资金查控需要公安机关和各协作部门形成便捷、通畅的协作机制，构建方便快捷的协作平台，实现 信息共享和双向交流；需要加强资金查控技术的推广与应用，培养一批资金查控方面的专家、能手， 并带动整个侦查部门资金查控能力的提升。 关键词：资金流；金融信息i资金查控 中图分类号：D918 文献标识码：A 文章编号：1673一1565(2015)Ol一0100—06 查人员同犯罪嫌疑人之间的较量可以看作是占有信 一、金融信息在侦查工作中的价值 息的数量与质量之间的较量。金融信息这种数量巨 金融信息指的是单位和个人在经济活动中依托 大、范围广泛、质量高的数据信息无疑是侦查工作的 金融机构(包含商业银行、政策性银行、证券公司、 优质资源，亦会让侦查部门占据与犯罪作斗争的信 期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资 息“高地”。 公司、金融资产管理公司及金融监管机构确定的其 犯罪行为引起的客观变化储存着大量刑事犯罪 他金融机构)进行并留存于金融机构，因诸如存取 信息。侦查行为过程，实质是一个收集犯罪行为信 款、贷款、本外币汇兑、资产委托管理等交易行为发 息、查明犯罪行为信息的过程。犯罪行为是信息源， 生及开立、撤销账户而产生的信息。 侦查主体是信宿，侦查行为是信道。侦查主体实施 信息通过某些载体，不断地将物质运动的规律 的侦查行为，就是由犯罪行为到犯罪信息，再到信息 及其相互联系的特征向外界传播展示，并影响甚至 反馈，最后到再现犯罪行为的过程，侦查主体实际上 左右人们的思维和行动，这就是信息的导向功能。 是在收集犯罪信息、处理犯罪信息、认定犯罪信息。 全面、准确、及时、有效的信息是侦查人员进行判断 犯罪信息是形成侦查判断、推理、假定的前提，也是 的最重要的导向因素。犯罪信息对侦查的导向作用 推进侦查、调整侦查的基础。旧1在资金密集型犯罪 毋庸置疑，侦查工作的任何一个方面，任何一个阶 案件的侦查中，紧紧抓住资金流动和驻停过程中的 段，以及任何一个层次都离不开信息的导向。 侦 种种金融信息，深入进行研判分析，对发现犯罪、收 集证据、认定犯罪事实等有重要意义。侦查办案中 收稿日期：2014—12—28 可以从钱到人、从人到人、从人到案、从案到案，不断 作者简介：范万栋(1983一)，男，山东章丘人，山东警察学院 延伸。 侦查系讲师，硕士，经济犯罪侦查研究方向。 金融信息能够有效反映刑事犯罪案件中资金的 基金项目：山东雀高等学校人文社会科学计鬟晴项目《犯罪资 金查控研究》(项目编号J13聊)，山东警察学 流动、停驻痕迹，其证明力在经济犯罪案件中不亚于 院院级课题《经济犯罪资金交易模型研究》(项目 一般刑事案件中的DNA与指纹痕迹。可以说，金融 编号YSKYB201201)。 信息是经济犯罪侦查中的DNA，金融信息对于发现 100 万方数据 范万栋：资金查控：金融信息在侦查中的深度应用线索、固定证据、追踪赃款、缉捕逃犯具有重要意义。 范万栋：资金查控：金融信息在侦查中的深度应用 线索、固定证据、追踪赃款、缉捕逃犯具有重要意义。 的信息。在安全、准确、完整、保密原则指导下保存 近年的经济犯罪案件侦查显示，涉案资金的流动轨 的金融信息连续性强、关联性强，容易实现交易网络 迹及停驻痕迹对于侦查工作的引导作用越来越重 的刻画。 要，其对犯罪行为的证明作用亦越来越被刑事诉讼 4．海量性、开放性 参与各方所认可。 信息时代，银行业务的急速扩张，使得银行数据 迅速膨胀并呈现出几何级数的增长。任何一项金融 二、金融信息在侦查中的功能与作用 业务的完成，都会衍生出大量的数据。同时，这些积 (一)金融信息是优质犯罪情报信息源 累的数据类型繁多、构成复杂，除了传统的结构化数 金融信息是经济社会的一种最基本、最全面的 据外，还包括了文字、语音、视频、文档、图片等多种 记录，而且金融部门自身有一套系统的方法和制度。 非结构化数据，如银行客户的资金往来的备注信息、 这套严格而系统的金融管理制度