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项目五 团体人身保险经营 指以某团体为投保人，以团体内的所有成员或部分成员作为被保险人，用一张总的保险单为上述人员提供人寿、年金、疾病和意外伤害保障的保险。 模块1 团体人身保险承保 业务操作一、团体人身保险展业 (一)团队协作展业 (二)准客户展业 1．获得准客户名单及其重要信息 2．占据展业制高点 (1)事先调查 (2)打入内部 (3)直接与决策者交谈 3．规模化开发 4．展业宣传多样化 (三) 优质服务展业 业务操作二、设计团体人身保险方案 步骤1：明确设计团体人身方案的必要性 1．团体人身险较强的专业性决定对于团体人身险投保必须通过专业设计 2．团体人身险业务对象的广泛性、特殊性决定了团体人身险投保必须通过专业设计 3．团体保险方案设计工作本身的特点决定团体人身险投保必须通过专业设计 步骤2：掌握团体保险方案的设计方法 1．设计团体保险方案应遵循的原则 (1)满足需求原则 (2)因地制宜原则 (3)多方效益原则 2．团体保险计划书的要素 团险保险方案要包含以下内容： (1)保险方案的标题 (2)你所代理的保险公司介绍 (3)员工风险状况分析 (4)保险组合方案设计(最好是两份，供客户选择) (5)保险利益分析 (6)保险后续承诺 业务操作三、填写团体保险投保单 (一)投保人资格限定 (二)被保险人资格限定 (三)团体投保人数限制 (四)累计保额的限制 (五)明确团体人身保险的种类 (六)填写投保单 1．填写团体保险投保单 2．填写团体保险个人健康告知书 3．填写被保险人投保清单 业务操作四、团体保险核保 (一)团体风险选择应考虑的因素 (二)具体核保时的主要依据 业务操作五、团体人身保险保全业务 步骤1：了解保全服务内容 步骤2：填写保全作业申请书 步骤3：填写团体保险合同内容变更被保险人清单 模块2 团体人身保险理赔 业务操作一、了解理赔流程 业务操作二、填写理赔申请书 业务操作三、掌握理赔要素 (一)理赔期限 (二)理赔金支付方式 (三)理赔决定通知 * * 团体保险流程图 *
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