学的案例讲操守防风险主题警示教育会学习材料一.ppt

中国银行滨州分行 ;主要内容： 1、省行“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动方案 2、全行内控工作存在问题及防范措施 3、当前银行业案防工作面临的形势和任务 4、相关工作重点通报要求 5、防火灾案例分析 6、提升素质 ;一、省行“学案例、讲操守、防风险”;;二、具体目标;; ;;;;;五、有关要求;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;;;;;;;;五、案防改进措施;三、当前银行业案防工作面临的形势和任务; 从银监会通报的案件情况来看，2014年以来，国际经济、金融形势复杂多变，国内宏观调控不断深化，案件反弹压力增大，案防形势异常严峻，银行业案防和安保工作面临相对复杂的局面，不容我们有丝毫懈怠。;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;一、当前银行业案防工作面临的形势 ;二、案防工作措施 ; 四、相关工作重点通报要求 ; 2016年内控等工作重点： 抓好廉政建设，防止前重后轻； 抓好严格自律，防止个人松懈； 抓好职责落实，防止变通走样； 抓好检查整改，防止得过且过； 抓好标准规范，防止各行其是； 抓好奖惩到位，防止好差一样； 抓好党建文优，防止虎头蛇尾。;基层管控工作;基层管控工作;基层管控工作; 2015年，在省行组织的员工异常行为排查中，发现全省62人次员工存在违规行为。其中出借信用卡或信用卡套现问题42%，出借个人账户或通过本人、控制他人账户过渡客户资金类的问题占比18%，出借三方账户给他人使用、归集他人资金代客理财或炒股两类问题占比18%，作为参与者提供资金给需求者使用占6%，作为中间人归集他人资金供需求者使用并从中获利占11%，其他类5%。 我行存在的问题主要表现为出借信用卡、控制网银账户、作为中间人归集他人资金供需求者使用并从中获利。; 反洗钱工作;金融消费者权益保护工作;一季度业务差错情况分析;一季度业务差错情况分析;一季度业务差错情况分析;滨州分行营业场所安全管理评价 监察保卫部 二〇一六年四月二十一日; ;55; 为了落实我行“狠抓标准规范，防止各行其是”安保工作要求，分行监察安全保卫面向全辖20个营业网点，针对保安员履职、尾箱交接、“三认证”三个方面，进行远程监控非现场检查，目的是督导制度落实执行。; 按照95566工单种类来看，争议账款和柜面业务方面的投诉最多，分别为68笔、61笔，分别占一季度投诉总量的37%、34%。短信通业务、ATM维修、排队、贷款等方面的投诉也较多，分别有17笔、13笔、8笔和7笔。 ; 从辖内各机构一季度网点平均投诉数量来看，沾化支行、无棣支行、阳信支行、分行营业部以及邹平支行数量较多，位居全行前五位。其中，沾化支行最多，有12笔。滨城支行、渤海五路支行以及博兴支行表现较好。 运营部的95566工单主要是柜面业务方面。 ; 我行内部控制三道防线分别由业务部门和基层机构、内控法规和风险管理部门、稽核和监察部门构成，要着力做实第一道防线，做强做专第二道防线，做精第三道防线。 （一）在新的三道防线架构中，业务部门和基层机构是一道防线，是内部控制风险的所有者和第一责任人，是案件风险防范的主体，其具体职能的侧重点分别是：业务部门负责执行各项业务活动管理制度，制定实施本条线内控计划，对经营管理和业务活动过程中的风险及时进行识别、评估、控制、监督和报告，对本条线和部门制度执行情况进行监控检查，业务督导，制定本条线问题整改计划并组织落实整晚基层机构重在现场控制、岗位牵制和流程内控制，通过自我评估、自我检查、自我整改及自我培训实现自我控制，执行各项业务管理办法和操作规程，实施业务检查并落实整改，强化员工管理，加强员工职业道德、责任意识和案防合规教育培训。 ; （二）内控法规和风险管理部门是内部控制第二道防线。 第二道防线由分行的内控与法律合规部门、风险管理部门、信用审批部门、授信管理部门组成。第二道防线履行对第一道防线的再监督职责，负责风险管理及内部控制的统筹规划、组织实施和检查评估，负责识别、计量、监督和控制风险。负责全年内控计划的编制和组织实施，执行内控检查，监督指导机构和条线的检查工作，落实工具应用，开展教育培训，识别评估缓释报告辖内风险状况，对条线和基层机构内控工作进行评价、监督和考核。