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第二章 养老保险的理论基础 政治学理论 经济学理论 人口学、社会学、公共财政与管理学、法学、统计学、系统论、控制论以及社会契约论、多数理性投票论、纳税人保护论、委托代理论等新型学科和理论 衍生出诸如老年社会学、养老金经济学、西方生育理论和死亡变动理论等学科和理论 第一节 国家政治学理论的主要观点 一、福利国家理论 “费边社”（Fabian Socialism）是福利国家理论的倡导者 主要成员：乔治·萧伯纳（George Bernard Shaw）、西德尼·詹姆斯·韦伯（Sidney James Webb）、比阿特里斯·韦伯（Beatrice Potter Webb）等 基本主张： 福利国家理论的主要内容： ①“混合经济论”、“充分就业论”和“收入均衡论”； ?综合德国的新历史学派、英国的费边社和凯恩斯主义理论精髓； ?强调国家对经济的调控作用。 受到了20世纪70年代石油危机、资本主义国家经济衰退的挑战 二、德国新历史学派的“国家干预”理论 源起： 19世纪70年代以后，德国日渐走向垄断资本主义，其内在矛盾开始显露。1873年的经济危机引起了中产阶级的没落、工人阶级的失业和贫困，社会问题日益严重。此时德国社会民主党宣传马克思主义、社会主义。为了与之对抗，缓和阶级矛盾，19世纪70年代到第一次世界大战前夕，德国盛行新历史学派的社会改良主义。 代表人物： 古斯塔夫·施穆勒（Gustav Schmoller）、阿道夫·瓦格纳（Adolf Wagner） 基本观点： 三、民主社会主义福利理论 源起：在20世纪五六十年代，一些基于社会民主主义思想的政治学家，从社会公平、社会正义的视角研究国家福利制度产生的原因和社会绩效。 基本观点： 四、“国家责任论”与“国家调整论” 五、政治学理论的最新发展 新理论： “多数更改投票理论”、“时间集中的政治斗争理论”和“纳税人保护理论”等。 核心观点： 政治因素在养老金制度变迁中起了重要作用； 养老保险（社会保障）制度是政治力量角逐的结果。 第二节 经济学理论的基本主张 一、Adam Smith的自由主义理论 亚当·斯密（Adam Smith）是英国早期著名经济学家，是资本主义市场经济自由竞争理论的创始人，也是古典经济学的奠基人。 代表作：《国富论》。 基本观点： 二、凯恩斯理论 凯恩斯（John Maynard Keynes）是英国著名经济学家，凯恩斯理论是1929－1933年资本主义经济危机的产物。 代表作：《就业、利息和货币通论》（1936年） 基本观点： 三、福利经济学理论 （二）新福利经济学 代表人物：美国的勒纳（A. P. Lerner）、萨缪尔森（Paul A. Samuelson）、柏格森（Bergson Frontier），英国的卡尔多（N. Kaldor）、希克斯（Hicks）等。 帕累托（Vilfredo Pareto，洛桑学派代表人物）改进 ：一是使得每个社会成员的境况变好；二是在没有使任何一个社会成员境况变坏的前提下使至少一个社会成员的境况变好。 主要观点： 1. 通过虚拟补偿法使受益者的所得大于受损者的所失，实现帕累托最优，从总体上增加社会福利； 2. 福利本身没有任何客观标准，人与人之间的福利也是不可比的； 3. 政府在追求经济增长的同时要注意改善贫富悬殊不平等现象。 英国福利经济学家利特尔（I. M. D. Little）主张福利在个人之间进行理想地分配，认为实际收入的近乎平均分配使幸福达到最大量。 四、新古典经济学理论 （一）“生命周期假说”理论 代表人物：弗兰科·莫迪利亚尼（Franco Mordigliani）、布伦伯格（Brumberg） 代表论文：《效用分析与消费函数：对横截面数据的一种解释》（1954）、《效用分析与消费函数：统一解释的一个尝试》（1979） 主要观点： 1. 即期消费取决于即期收入，又取决于先期的高峰收入。 2. 消费者在任何年龄段的消费支出与即期收入完全无关，而是依赖于一生的全部收入（劳动收入和继承收入）。 3. 短期的储蓄由即期收入与一生平均收入之差决定。 4. 主张养老体系应具有储蓄、再分配和保险三个功能。 5. 强制性“基金积累制”计划，必须对养老金基金进行私有化的管理，政府发挥一定的作用。 小结： 1. 实行养老金计划的私人管理，减少国家的直接干预； 2. 扩大竞争性的市场机制在这一领域的作用，推崇基金制。 （二）“代际交叠模型”理论（世代交叠模型） 代表人物：阿莱（Allais）、萨缪尔森（Sumuelson）、戴蒙德（Diamon