国家开发银行人民币拆借业务管理办法.docVIP

【法规分类号】506005200019 【标题】国家开发银行人民币拆借业务管理办法 【时效性】有效 【颁布单位】国家开发银行 【颁布日期】2000.11.03 【实施日期】2000.11.03 【失效日期】 【内容分类】贷款管理类 【文号】开行发（２０００）４４７号 【题注】 【正文】 第一章 总则 第一条 为了规范国家开发银行（以下称开发银行）人民币拆借业务行为，保证支付，提高资金效益，防范拆借风险，根据国家有关法律法规、中国人民银行（以下称人民银行）有关规定及开发银行有关规章制度，制定本办法。 第二条 开发银行办理人民币拆借业务必须严格遵守国家有关法律法规、人民银行有关管理规定及本办法的规定。 第三条 本办法所称人民币拆借业务是指： （一）交易系统上拆借。交易系统上拆借是指通过全国银行间同业拆借中心管理运作的交易系统进行的人民币同业拆借。 （二）交易系统上以债券（开发银行金融债券除外）为质押的同业拆出。即债券持有人在卖出债券给开发银行时，双方约定在将来某一指定日期以约定的价格，由其自开发银行买回相等数量的同品种债券的交易行为。 （三）隔夜头寸拆借。隔夜头寸拆借是指由人民银行各分支行组织管理的金融机构之间为弥补票据结算、联行汇差头寸不足而进行的资金融通行为；隔夜头寸拆借的起息日为拆借资金当日，到期日为拆借资金日的下个营业日，拆借期限为一天，若起息日与到期日之间有节假日，拆借期限则按实际天数计算。 第四条 开发银行拆借业务管理原则是：依法合规经营，先系统内融通资金，后系统外融通资金，统一授信，授权经营，防范风险，提高资金效益。 第二章 组织管理 第五条 资金局是开发银行拆借业务主管部门，资金局资金管理处具体负责全行拆借业务管理工作。 第六条 本办法所称拆借业务经营单位是指资金局和各分行；本办法所称拆借业务经办部门是指资金局资金交易室和各分行计划财务处。未设计划财务处的分行应确定一个业务处室为拆借业务经办部门。 第七条 拆借业务经营单位必须通过其拆借业务经办部门办理拆借业务，并负责对其进行监督、管理和控制。 非拆借业务经营单位不得经营拆借业务；拆借业务经营单位的非拆借业务经办部门不得办理拆借业务。 第八条 拆借业务经营单位应严格控制拆出资金信用风险，负责拆出资金本息回收；拆借业务经营单位拆入资金，应安排好偿还本息的资金，维护开发银行信誉。 第九条 总行营业部不得办理拆借业务，其拆借需要通过与总行进行系统内拆借等解决。 第三章 交易系统上拆借和以债券为质押的同业拆出管理 第十条 资金局资金交易室负责办理交易系统上拆借和以债券为质押的同业拆出。 第十一条 资金局资金交易室办理交易系统上拆借和以债券为质押的同业拆出，交易对象、拆借余额及拆借期限应符合以下规定： （一）交易对象。拆出交易对象必须是总行统一授信的机构（格式见附件一），不得向无授信额度的金融机构拆出资金，不得超出授信额度拆出资金。拆入交易对象不受总行统一授信对象的限制，但须符合人民银行的规定。 （二）拆借余额。拆出资金余额及拆入资金余额均应分别控制在总行规定的额度内（格式见附件二）。 （三）拆借期限。拆出资金期限及拆入资金期限均应符合人民银行的规定。 第四章 隔夜头寸拆借管理 第十二条 各分行负责办理隔夜头寸拆借业务。分行办理该业务必须同时具备以下两个前提条件： （一）总行已授权分行办理拆借业务； （二）人民银行当地分支行已批准分行办理拆借业务。 凡不同时具备上述两个前提条件者，一律不得开展隔夜头寸拆借业务。 第十三条 分行向所在地人民银行申请开展隔夜头寸拆借业务应采取书面方式。所在地人民银行批准分行开展隔夜头寸拆借业务后，分行应将人民银行批准文件复印件及时报送资金局。 第十四条 分行办理隔夜拆出资金，拆出对象及拆出余额必须符合下列规定： （一）拆出对象。拆出对象必须是总行统一授信的机构，不得向无授信额度的金融机构拆出资金，不得超出授信额度拆出资金。 （二）拆出余额。拆出资金余额应控制在总行规定的额度内。 第十五条 分行办理隔夜拆入资金，拆入对象、拆入余额及拆入资金用途必须符合下列规定： （一）拆入对象。拆入对象不受总行统一授信的限制，但须符合人民银行的规定。 （二）拆入余额。拆入资金余额应控制在总行规定的额度内。当分行出现拆入资金额度无法满足实际需要的特殊情况时，分行可以向资金局提出调整拆入资金额度的申请，资金局根据具体情况及时批复。 （三）拆入资金用途。拆入资金仅限用于分行弥补票据结算、联行汇差头寸不足，不得挪作他用。 第十六条 分行办理每笔隔夜头寸拆借之前必须报当地人民银行备案（格式参考附件三，分行应按当地人民银行的具体规定填报）。未报备的同业拆借视为网外拆借，为违法拆借。 第五章 拆借报告 第十七条 拆借业务经办部门应按时