业务品质培训课程.ppt

业务品质 ;课程纲要流程;理念篇– 何为业务品质;理念篇– 业务品质的重要性;实务篇– 《业务品质管理办法》-总则;回访;实务篇– 《业务品质管理办法》-分则; 不实告知的几种表现： 1、对影响客户权益的事项不告知或告知不实； 2、妨碍客户如实告知、唆使客户不如实告知或明知客户不如实告知而故意向公司隐瞒； 3、不如实填写业务员报告书，未将可能影响公司承保的客户重要情况告知公司；;;案例回放 08年10月，刘女士为丈夫购买保险 丈夫出差，刘女士代签名 代理人何某未阻止 09年12月，刘女士丈夫因意外去世 刘女士提出理赔 保险公司发现保单代签名，拒赔;互保件禁止规定 保单投保时，若投保人或被保险人为公司在职的代理人（非销售该保单的代理人本人），则该保单可认定为互保件。 新契约核保时自动校验，核保不予通过。 代理人销售互保件者，如保单已承保，则该保单所有保单年度的各项佣、奖金、财补及津贴均不发放，业绩亦不计算。如该保单涉及总公司及分公司制定的各项竞赛奖励，则取消代理人的获奖资格，若奖励已兑现，将予以追回。 自保异常件规定 自保件 若保单的代理人同时为投保人、被保险人中任意一项，则该保单可认定为自保件。 代理人的自保件业绩不计入财补考核。 代理人的自保件生效后一年内退保，视情节严重程度给予记点处理或追扣处理。;抢件禁止规定 自投保单受理日之翌日起180日内，若有其它代