北京市反洗钱工作简报.PDF

内部资料 请勿外传 北京市反洗钱工作简报 2011 年第 5 期 （总第37 期） 北京市反洗钱联席会议办公室 2011 年 12 月 28 日 本 期 内 容 【监管动态】…………………………………………………………………………………3 ● 人行营业管理部反洗钱处挖掘非现场监管信息并进行风险提 示 ● 人行营业管理部反洗钱处规范非现场监管接入程序 严把新机 构反洗钱入口关 【工作交流】 …………………………………………………………………………………5 ● 中国银行北京市分行建立可疑交易集中甄别模式成效显著 ● 中国农业银行北京市分行亚运村支行成功堵截一起持假身份 证开户案件 ● 中国民生银行总行营业部创新可疑交易监测方法 丰富可疑交 易分析措施 ● 兴业银行北京分行进一步规范客户洗钱风险等级分类工作 ● 南京银行北京分行积极开展护照防伪的研究培训工作 ● 中国人民人寿保险股份有限公司北京分公司制定反洗钱尽职 调查流程和反洗钱协助调查实施细则 1 【国内动态】…………………………………………………………………………………15 ● 保监会加强反洗钱监管 【案例分析】…………………………………………………………………………………15 ● 辽宁沈阳金某地下钱庄案 【工作研究】…………………………………………………………………………………22 ● 北京地区中外资银行反洗钱信息管理系统建设现状调查 2 【监管动态】 人行营业管理部反洗钱处挖掘非现场监管信息 并进行风险提示 在充分分析辖内金融机构反洗钱非现场监管信息的基础上， 2011年11月初，针对辖内部分金融机构存在未按时报告或未完 整报送反洗钱非现场监管报表，报告数据异常、大额交易和可疑 交易报告未按时补正、大额报告超时报送等问题，区分不同情况， 反洗钱处分别采用电话询问和书面质询等非现场监管手段，对 111家金融机构进行了风险提示，占被监管金融机构总数的五分 之一。其中，对73家金融机构下发了书面质询，对37家金融机 构进行了电话询问。 为找准各机构反洗钱工作的风险点，反洗钱处安排人员对 2011年前三个季度537家金融机构报送的2956张非现场监管报 表、4833 个数据进行了比对分析，同时与反洗钱监测分析中心 转来的今年 1—6 月辖内各金融机构大额交易及可疑交易报送情 况一并进行了综合分析，规范各机构报送监管报表的行为，对报 表的风险点进行分析。 这次集中的风险提示有助于督促有关金融机构按时报送非 现场监管信息、关注大额和可疑交易报送流程中的问题，提高报 送效率和质量，同时有助于金融机构自身加强对报送信息的分 3 析，增强了自我发现问题的能力。 （人行营业管理部反洗钱处供稿） 人行营业管理部反洗钱处规范非现场监管接入程序 严把新机构反洗钱入口关 人行营业