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PAGE PAGE 11 湖北省农信社案防知识百问 1、问：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？ 答：了解你的客户和了解你的客户业务 2、问：银行业金融机构案件防控工作的综合考评结果分为哪几个档次？ 答：满意、基本满意，不满意三个档次。 3、问：招标活动必须坚持什么原则 答：推荐、评标、定标三分离 4、银监会防范操作风险十三条中涉及财务方面的主要内容？ 答：（1）对帐。加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。 （2）未达账项和差错处理。加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。 （3）印、证、押的管理。严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 （4）账外经营的监控。加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。 5、 案件信息报送时的涉案金额是以什么为准？ 答：案