私人银行经理的工作手册.PPTVIP

CYD000406BJ(GB)-RM 向客户推荐产品实现销售– 概念与框架 关键步骤 开始 发展 结论 效果 使客户了解其总体业务情况 侧重于客户的需要与理财目标的实现，而非产品特点 明确显示所推荐产品对客户个人特殊情况的益处 帮助实现销售 与客户联系 向客户介绍产品的收益 概述客户目前业务状况 推荐客户可达到的理想状况 发现差距 提出解决方案 总结提出下一步应采取的行动 推荐产品实现销售 CYD000406BJ(GB)-RM 向客户推荐产品实现销售-- 具体工作 新客户 根据客户需求设计合适的产品组合 与客户讨论该产品组合的细节并做适当调整 完成开户手续 收集所有文件、资料、表格 填写所有不需客户亲笔填写的栏目 完成所有不需客户亲自完成的手续 如有必要，通过预约取得客户的签字 如有必要，安排客户来银行并陪同客户完成面谈及柜台手续 通知客户交易结果 可以一次完成 推荐产品实现销售 客户类别 具体工作 对现有客户的交叉销售 查看客户的帐户信息 找出适合的新产品或产品升级 与客户讨论产品细节并做适当调整 完成销售手续 如有必要，通过预约取得客户的签字 CYD000406BJ(GB)-RM 向客户推荐产品实现销售的关键步骤与成功要素 关键步骤 开始 继续 实现销售 复述上次联系的结果 解释产品潜在的收益以使客户有正确的预期 总结目前状况与客户希望达到的状况 在开始该产品销售前先建立起友好