国际支付-国际签发、兑付外币银行汇票业务知识.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 提交后生成报文MT103，交易状态变为“交易确认待处理”。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 选申报 * * * * 客户汇款申请书影像上传 * * 客户汇款申请书影像上传 * * * * * * * * * * 客户汇款申请书影像上传 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 兑付汇票-维护头寸 兑付汇票-维护头寸 1、如汇票为通过NOSTRO账户签发的外币汇票，后台人员需要向总行落实头寸后，对该汇票进行头寸维护。对于国外银行使用总行VOSTRO账户签发的外币汇票，不需要维护头寸。 2、该交易用于用户在收到MT950对帐单或总行的通知后，对待清算的汇入汇票进行维护头寸处理。 3、系统根据接收的MT950、MT940对帐单，按清算行、汇票号、金额、货币、贷方交易，与汇票签发信息库“待清算”的交易进行匹配。匹配一致的，自动完成维护头寸处理。对自动维护头寸的交易，支持当日和180天内隔日维护头寸冲正处理。 核销与维护头寸 1、都是和NOSTRO账户有关的。 2、核销：我行签发，NOSTRO账户所在的账户行（国外银行）解付此笔报文。发送给我 行借记通知报文，我行将此笔报文进行核销。 3、头寸维护：NOSTRO账户所在账户行（国外银行）签发汇票，我行收到MT950对帐单或总行的通知后，对待清算的汇入汇票进行头寸维护，之后报文处于待解付状态。头寸处理。 兑付汇票-维护头寸冲正 兑付汇票-维护头寸冲正 兑付汇票-维护头寸冲正 兑付汇票-维护头寸冲正 1、只有状态为来票待解付N的汇票才可以被冲正。此交易为后台中心交易。头寸处理。 2、必须是当日或180天以内的维护头寸业务方可执行冲正交易。 兑付汇票-后台止付 兑付汇票-后台止付 兑付汇票-后台止付 1、当收到汇票签发银行要求止付汇票的报文MT111或MT199后，对汇入汇票进行止付处理。 2、只有当汇票状态为“V：来票待解付– Vostro”、“C：来票待清算– Nostro”、“N：来票待解付– Nostro”、“E：来票过期– Vostro”或“F：来票过期– Nostro”时才可执行止付交易。 兑付汇票-后台解挂 兑付汇票-后台解挂 兑付汇票-后台解挂 1、当收到汇票签发银行的要求解挂的报文MT199或MT299后，对汇入汇票进行解挂处理。仅在汇票的状态是“O：来票止付”时才能使用“U：解除锁定”功能，汇票状态将被恢复到被止付之前的状态。 兑付汇票-后台退款 兑付汇票-后台退款 兑付汇票-后台退款 1、当收到汇票签发银行要求进行汇票退款的MT111报文或MT199报文后，对汇入汇票进行退款。 兑付前 兑付 兑付外币银行汇票概述 兑付后 兑付汇票-前台解付-入账户 兑付汇票-前台解付-入账户 兑付汇票-前台解付-入账户 兑付汇票-前台解付-入账户 兑付汇票-前台解付-入账户 1、提交后会强制核准，若选择了申报或核销，则在收费结束后返回27502页面。 2、当且仅当用户录入的所有值都与原汇票记录相符，并且汇票状态为可解付的状态时，才能够调出该汇票。 3、解付时需核对印鉴相符后。方可办理解付手续。 兑付前 兑付 兑付外币银行汇票概述 兑付后 兑付汇票-解付冲正 兑付汇票-解付冲正 兑付汇票-解付冲正 兑付汇票-解付冲正 1、现金解付无冲正交易。 结束语 谢谢 * * * * * * * * 签发汇票-前台挂失/申请借记 前台挂失：是指在“55468外币银行汇票签发调阅—清单”界面对“出票-N”类型的汇票选择“挂失”功能，系统返回“22174外币银行汇票签发调阅—申请借记\申请止付”界面，交易提交后汇票状态变为“申请挂失”，同时可以联动发送MT111止付报文。发送MT111报文的目的是通知解付银行不要向受益人支付本金融机构已签发的外币银行汇票的款项。 前台申请借记：系统的返回界面与“前台挂失”相同，也联动发送MT111报文。与“前台挂失”的区别在于此功能是针对“出票-V”类型的汇票进行挂失，在MT111报文中有申请借记的描述。 签发汇票-后台止付 签发汇