信用卡业务知识之进件合规篇.pptVIP

申请件停留 案例 案例三：重点客户确认 银行填写栏处填写的重点客户编号存在涂改现象，且抄写两次 停留确认适用的重点客户编号 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 改进方式 一、针对其他-确认营销代码： 规范营销人员的书写，要求使用规范、工整的字体书写 三、针对确认重点客户： 对以重点客户流程上送的申请件，审核其申请人单位名称及用工形式 是否符合重点客户发卡政策要求 遇特殊原因单位名称与重点客户名录不一致或用工形式表述与重点客 户名录要求不一致，需附带分行情况说明，说明具体情况并加盖分行 私金章 重点客户行业类别与序号标注清晰、准确 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 二、针对交叉销售信息确认表不合规： 每单信息确认表需专人审核 对审核后的信息确认表，审核人需签名或盖章并准确标注审核日期及审核人电话 退件原因 分布图 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 *统计范畴：5月数据样本 （四）退件 2. “无ID核”退件原因： 营销员对申请人未进行有效ID核或ID核亲访验证工作 营销人员进行相关验证工作后，漏勾选ID核栏位选项 1. “申请表签名不合规”退件原因： 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 客户签名与所提供的身份证明文件不一致 客户使用不规范汉字书写 客户未将签名签于指定签名框内 客户签名处有涂改或有明显描摹痕迹 （四）退件 3. “非交叉销售客户”退件原因： 分行上送的交叉销售客户信息与系统中的信息不匹配 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 客户提供的身份证明文件中的姓名与分行登记在信息库内的客户姓名不一致，按客户身份证明文件中的姓名无法在系统中找到匹配的客户信息，导致客户以“非交叉销售客户”原因被退回申请 国内居民：必须完全按照有效身份证明文件上的姓名进行录入 简繁体也须按照证件上书写法进行录入 外籍人士：以护照上的姓名从上到下、从左到右的顺序录入，均录入英文字符大写 客户姓名中出现符号（如：台湾人姓名中带“—”或新疆人姓名中的点等） 若为 、、三种符号则录入空格； 除 、、三种符号以外，都需所见即所录，并统一以中文半角录入； 若客户姓名中出现的符号为“点、逗号、顿号”统一以中文半角下的“点”录入系统 此问题多见于以下情况： 外籍申请人 新疆维吾尔族申请人 其他姓名中包含非汉字的申请人 申请人姓名中的简繁体字 卡中心对姓名录入的规则： 退件 案例 案例一： “申请表签名不合规” 指定签名区域内，无客户有效签名 案例分析： 红色虚线框内均属于有效签名区域 但在有效签名区域内，无客户签名字迹 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 退件 案例 案例二： “申请表签名不合规” 客户签名与所提供的身份证明文件不一致 申请编号：02 案例分析： 客户为外籍人士，护照中姓名为YEO YEE TENG ，签名栏位签署其中文姓名杨毅腾 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 退件 案例 案例三： “申请表签名不合规” 客户使用不规范汉字书写 申请编号：72 、49 案例分析： 左边客户姓名为崔明明，签署时使用“々 ”简写 右边客户姓名为陈萍萍，签署时字体潦草无法辨识 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 退件 案例 案例四： “申请表签名不合规” 客户签名处有涂改或有明显描摹痕迹 申请编号：98 、95 案例分析： 左边客户签名时存在涂改现象，将原签名划除后，再签署了一次姓名 右边客户签名时描摹原字体，意在将其原先签错的字进行掩盖 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 退件 案例 案例五： “申请表签名不合规” 客户签名边注记“代签”字样 案例分析： 客户签名栏的签名，均要求本人亲签。对于注记“代签”字样的签名，判断为非本人签名 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 退件 案例 案例六： “无ID核” 案例分析： ID核选项均未勾选，无法判断前端营销人员是否对客户进行相关ID审核工作 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 ID核栏位无任何勾选注记 退件 案例 案例七： “无ID核” 案例分析： ID核选项仅勾选亲访，以示前端营销人员未对客户进行必要的ID核工作 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 ID核栏位仅勾选亲访 退