云南票据电子化改革.docVIP

第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 19 页 附件1： 财政票据电子化暨非税收入收缴管理系统 银行端接口开发方案 一、系统概述 财政票据电子化暨非税收入收缴管理系统银行端接口是把原来银行只在日终后打包缴款数据传送财政部门的方式改造为银行与财政实时联网，日间柜台代收缴款时，系统根据缴款书号直接从财政系统查询缴款书信息；收取款项后，缴款确认信息也实时发送到财政系统。 主要功能有柜台实时在线缴款、日终对账、网上缴款、收款账户验证、银行代开票据等。 二、系统目的 实现单位、财政、银行间实时联网、互联互通。财政、单位、银行间信息实时交互，解决银行柜台手工录入工作量大、差错率高、对账困难等问题，实现单位开具、银行代收、财政监控过程的一体化和网上缴款、刷卡缴款资金自动清算划转。 三、业务流程 （一）银行柜台总体业务流程 财政设置执收单位、收入项目等基础信息，执收单位根据财政设置的收入项目开具“非税收入一般缴款书”，若是联网单位，则缴款书信息保存到财政。 联网单位开具的缴款书，缴款人可持该缴款书到银行缴款，也可以只凭缴款书号及缴款书票面信息校验码到银行缴款。 联网开具的缴款书银行柜员录入缴款书号及票面信息校验码，银行系统从财政系统查询缴款书内容；验证无误则银行系统提示柜员收取资金（可通过现金或转账方式收取），缴款确认信息发送到财政系统。财政系统自动对缴款书进行缴款确认，并自动反馈给单位。银行缴款信息发送成功后，系统在缴款书上打印缴款确认信息（若缴款人未持缴款书，而是凭缴款书号缴款，则银行取空白纸张，打印缴款书信息）。 银行日终后，应把当日缴款明细汇总发送给财政,财政系统进行自动对账。 四、网络结构 五、业务描述 银行通过Socket短连接方式发送和接收报文，通过FTP进行相关文件的上传下载。 2011、2110、2111这三个报文是由财政系统主动发起的，其余报文都是银行系统主动发起。 1、柜台缴款 （1）联网缴款书缴款 柜员录入缴款书号和票面信息校验码后，系统自动向财政查询缴款书内容，财政系统根据查询条件返回缴款书内容，银行进行收款并发送缴款确认报文。 对于特定业务（如公安交警罚款的解缴），可以输入处罚决定书号和系统指定的3位票据信息校验码（如交警业务为***，*为数字）。财政系统再根据处罚决定书号到交警系统查询违法信息并生成缴款书，银行根据缴款书信息收取款项并打印收据给缴款人。 （2）手工录入缴款书缴款 因特殊情况，单位不能与财政进行实时联网，而单位开具离线缴款书到银行缴款，银行支持柜台手工录入缴款书票面信息，包含填制日期、缴款期限、执收单位编码、缴款人全称、缴款人账号（没有则不录）、缴款人开户行（没有则不录）、收款人、收款人账号、收款人开户行、票面信息校验码、各收费项目编码、执收标准、执收数量，收费金额等内容。手动录入的缴款书信息，需发送到财政验证，验证通过则返回缴款书内容（包含缴款确认码），若有误则提示柜员更正有误内容。银行进行收款并发送缴款确认报文。 手工录入缴款书进行缴款业务在目前情况下较少出现，为了能够支持该项业务缴款银行要开发1002报文，随着手工录入缴款书业务取消该交易报文也取消。 （3）流程说明 一是缴款人可持缴款书号及票面信息校验码，也可持纸质缴款书到银行缴款，银行柜员若接到纸质缴款书，则应首先检查单据是否符合要求，检查的内容有：执收单位编码、执收单位名称、填制日期、缴款期限、缴款人全称、收款人全称、合计金额、项目编码、项目名称、执收标准、数量、金额等。检查各项是否填写完整；检查单据联数是否正确。如果单据不符合要求则退还缴款人。 二是银行柜员录入缴款书号与票面信息校验码，系统自动从财政系统提取缴款书内容（包含缴款确认码）。 三是银行系统要对缴款书中收款账户信息（收款人、收款账号、开户行等）与财政提供的账户信息进行比对，如果不一致则不能进行缴款并返回账户校验失败应答。 四是柜员通过现金或转账方式收取资金，资金进入缴款书指定的收款账户。银行把缴款信息保存在银行主机数据库，而后向财政发送缴款确认信息，无论财政是否成功接收信息，银行都要正常进行后续业务操作（只有银行向财政发送缴款确认报文，银行就认为缴款确认成功，资金不能再退款给缴款人）。 五是银行根据财政2001报文 “是否需要代打票据”选项内容如果为“是”那么执行银行代打票据操作流程；如果为“否”那么要在缴款人提供的纸质缴款书上打印缴款确认码、缴款日期、银行网点编码；缴款人在ATM终端等设备上进行缴款银行要在空白纸张，打印缴款书号、票据票面信息校验码、缴款金额、缴款确认码、缴款日期、银行网点编码及网点名称、经办人等内容。 六是若银行向财政发送缴款确认信息后，财政系统可能接收成功也可能接收不成功，导致的银行端单边账问题。解决办法有两个：一是在