基金从业资格考试考点汇总.pdf

2015 年基金从业资格考试考点汇总 一、封闭式基金的募集程序 一般步骤申请、核准、发售、备案、公告 ( 一) 封闭式基金募集申请 主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招 募说明书草案等 ( 二) 封闭式基金募集申请的核准 中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起 6 个月内作出核准或 不予核准的决定 ( 三 ) 封闭式基金份额的发售 管理人应自收到核准文件之日起 6 个月内进行发售。 募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为 3 个月 发售价格：一般采用 1 元基金份额加计 0.01 元发售费用的方式加以 确定。 发售方式：网上发售、网下发售 ( 四) 封闭式基金的合同生效 募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的 80%以上，且 基金份额持有人人数达到 200 人以上，基金管理人应当自募集期限 届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起 10 日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手 续，刊登基金合同生效公告。 若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：①以固有资产承担 因募集行为而产生的债务和费用 ; ②在基金募集期届满后 30 日内返 还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 第二节 开放式基金的募集与认购 一、开放式基金的募集 ( 一) 募集程序：申请、核准、发售、备案、公告 ( 二) 募集申请 文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不 同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基 金份额的申购、赎回程序等。 ( 三 ) 募集申请的核准 中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起 6 个月内作出核准或 不予核准的决定 ( 四) 募集期 管理人应自收到核准文件之日起 6 个月内进行发售。 募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过 3 个月 ( 五) 发售 由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他 基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合 同及其他有关文件。 开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金 募集行为结束前，任何人不得动用。 ( 六) 合同生效 1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券投资基金》第 44 条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验 资和基金备案手续： ⑴基金募集份额总额不少于不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币 ; ⑵基金份额持有人不少于 200 人。 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起 3 个 工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应 在收到确认文件的次日予以公告。 2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资 产承担因募集行为而产生的债务和费用 ; ②在基金募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 二、开放式基金的认购 ( 一) 开放式基金的认购渠道 管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理 我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机 构及其他 ( 二) 开放式基金认购步骤：开户 { 基金账户、资金账户 } →认购 { 一般 情况下，认购申请提