实用理财方法说明.ppt

理财规划的流程 客户亲自 参与计划 的制定和 修改过程 执行理财计 划必须先得 到客户的执 行授权 妥善保管 客户的理 财执行记 录 课 程 大 纲 一、为什么要理财 二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 投资工具比较 工具 风险收益特征 缺点 存款 收益低、风险低 落后于通胀 保险 收益低，消费品种 投资效果差 债券 收益偏低，风险较小 在物价上涨时跌幅较大 股票 收益高，风险大 适合专业投资者 基金 收益高，风险适中 适合各种投资者 信托 收益偏低，非主流品种 几乎没有流动性 外汇 收益偏低，非主流品种 不能自由兑换 期货 收益高，风险大 风险非常大 房产 收益高，风险大 流动性太差，投资成本高 黄金 收益偏低 市场空间小，限制因素多 理财规划的主要工具 金融理财工具比较 股票 对投资股票的建议： 1、价值投资：选择优秀企业股票长期持有 2、见好就收 3、对股票价格上升有合理预期 4、买：①有50%上涨空间，下跌不应超过15%； ②买10倍市盈率以下的。 市盈率（R/E）=价格/每股收益 5、卖：①割肉：不应超过买入价格的25% ②抛：涨到50%左右 教您一招——如何成为著名的股评师 基金 对投资基金的建议： 1、要坚持长期