家庭综合理财规划预案.pptVIP

汇聚光大才智 传承家庭财富 ——M先生家庭综合理财规划方案 ;;;;理财师简介;;;客户情况;;;资产项目;收入项目;时间：2012年;年龄 ;忍受亏损 %;风险测评表;;由于公司还在成长，暂不考虑分红; 税务规划;;*;家庭风险管理规划;推荐配置;企业风险管理规划;财务解决方案;乐惠金卡:额度30万;;;;家族企业传承;家族企业传承;;投资管理—结清房贷;;;;投资管理—资产配置表;股票权益类;投资策略—固定比例+年度调整法;年度调整法的缺限：产品转换需要时间和费用 解决方法：我行的配置方案借助同一家公司旗下不同类型基金免费转换的特点，节省调整的时间和成本;资产项目;收入项目;家庭财力比率;; 一、流动性风险 以上规划方案是基于各项目标按时正常实现的基础上，未考虑到目标临时调整时资产变现的损失。 二、市场风险 以上方案是基于目前的市场情况作出的一些假设而制定出来的，这些假设会随着市场的变化而发生变化，比如：物价水平的变化，证券市场的波动，经济增长率的变化等等，都会对理财方案产生很大影响。 三、经营性风险 公司长期的经营情况会对对理财方案产生很大的影响。 四、政策性风险 国家的行业政策和宏观调控政策会通过公司经营对理财方案产生很大的影响。 五、个人因素风险 家庭成员身体原因产生的医疗费用或家庭突发事件导致收支情况的变化会对理财方案产生很大的影响。 请您在执行本方案时遵循理财师的意见，理财师会定期与您对方案进行调整，如果您单方面修改或不遵照执行，理财目标的实现也将受影响。;;;执行与监控;谢谢观赏！