暑期实习心得报告.PDFVIP

暑期實習心得報告 實習機構 :元大寶來投信 實習期間 :102 年7月 1日至 102 年8月 23日 姓名鄭榆樵: 學號:0143822 學校:高雄第一科大財管所 中 華民 國 102 年 8 月 27日 很高興這個暑假能到元大寶來投信實習，讓我這個暑假過的非常 的充實。 進來之前，我完全不知道投信是做什麼的，報到的第一 天非常的緊張，提前了半個小時到達公司門口，當時公司的前輩 還以為我是新來的同事。經過了自我介紹，彼此認識 之後，第一 天的實習便開始了，8點準時 全台分公司一同連線進行早會，聆 聽台北基金經理人做市場及操作績效的簡報， 一開始，聽完有七 成其實是聽不懂的，我會把一些不懂的專有名詞及資料做註記， 運用下班回家後的時間上網查詢，再不懂，就去請教公司內部的 前輩們 。 實習的第一天，很幸運的，詹副總正好今日要到屏東拜訪證 劵端的主管，順便讓我們兩位實習生一同前往，半天過去了，我 們一共跑了四家劵商，回程中，副總說到說話這門學問很重要，: 我們在面對不同人說話時，由於每個人的喜好不同，聊的內容、 方式就會不同，聊天不僅是培養感情，也是在建立雙方的信賴感。 當在做業務時，在聊天的過程中，還需選對適當的時機，傳達想 讓對方知道的訊息。經過這半天的觀察，這也 正是我很佩服副總 的地方 。另外，副總也提到，每位業務除了外出拜訪客戶外，回 到辦公室的坐位上就是要 不停的做功課，提升自己的專業， 並且 隨時更新及整理資訊，這樣才能給與客戶信任及專業的服務 。在 這兩個月的實習觀察中， 我也深深的見識 到了。 在實習前，我看了實習計畫表的內容，原本以為裡面列的 11 項課程是像上課一樣，由前輩指導，實習第一天才發現原來不是 這麼一回事，製做計畫表的副總很用心的改變了一般上課的模式， 讓我們依照每個課程主題自行去做簡報，報告給公司前輩聽，再 由前輩給與建議，讓我們在與前輩討論的過程中，不僅加深了彼 此間的互動，也是讓我們有向前輩學習的機會，我覺得這是讓我 在這實習過程中成長最多的部分。印象最深刻的 分享就是，平時 要多看新聞報導、財金類雜誌文章、總體經濟數據，除了吸收每 個人對於訊息的各種看法，思考後再內化成自己的看法外，自己 還要隨時整理、記錄市場資訊，要對市場保有 一定的敏感度，去 判斷未來的大方向。由於市場的變化是非常快的，方向有時會看 對，有時會看錯 ，時間到了，市場終究會表態，此時再去檢討。 另外，在做報告時，要 先界定好對象是誰 ?我的目的是什麼?如果 面對大戶時，大部分時間可能只是聊聊天，想傳達的重點訊息可 能只有短短 3~5 分鐘 ，所以需簡潔有力。而對於一般客戶，資料 就要準備充足，細心解釋。不過也許會有客戶發問或一些突發狀 況而導致報告時間不夠，所以資料雖然準備充沛，也要隨時有重 點摘要報告 方式的準備。 實習期間，幾乎大部 分的時間都是在前台學習，實際去操作基金 的開戶作業流程以及服務客戶基金申購贖回交易作業， 不管是電 話客服，或是實際面對現場客戶，經過前輩的指導及協助，讓我 真實體會到上班的感覺，也學到了許多職場經驗，包括與客戶的 應對能力 、基本禮儀以及文書處理。 我很感謝詹副總讓我來到投信實習，用心的為我們安排了許 多學習的機會，其中，讓我們有三天的時間去期貨學習，兩天的 時間去證劵學習。另外，在通路業務去銀行做行訓時，也讓我們 一同前往觀摩，使我們能在這兩個月好好體會不同金融行業的職 場氛圍，讓我開了眼界。 這兩個月，經過了實習經驗，讓我不僅在知識、見識、膽識 以及與人共事上，都有所成長，在學習過程中，也發現了自己還 需再加強及磨練的地方。我很感謝系上有提供這個管道讓我能有 機會到元大寶來投信實習，在實務上，學習到了許多寶貴的經驗， 也讓我更明白自己未來想要的是什麼，並且更珍惜在學校學習、 進修的時間，好好的裝備自己，為未來做好準備。 ↑與元大寶來投信詹副總合影 ↑實習訓練計畫表 ↑前台實習 ↑與前台助理合影 ↑實習報告 ↑台南場說明會結束後，副總帶我們去成 大拍榕樹 ↑台南場說明會 (萬泰銀行與元大寶來投信合辦 ) ↑台南場說明會 (台灣銀行與元大寶來投信合辦 ) ↑南台灣創新園區 ↑期貨實務操作學習