规范银行业金融机构跨省票据业务地通知.pdfVIP

中国银行保险监督管理委员会办公厅关于 规范银行业金融机构跨省票据业务的通知 银保监办发〔 2018〕21 号 各银监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行： 为进一步规范银行业金融机构票据业务， 有效防范风险， 提 升服务实体经济质效，现就跨省票据业务有关事项通知如下 : 一、本通知所称跨省票据业务是指银行业金融机构及其分支 机构为其所在省（自治区、直辖市）以外地区注册的企业办理的 票据承兑、贴现等授信类业务，以及与营业场所在其所在省（自 治区、直辖市）以外地区的交易主体之间开展的票据转贴现、买 入返售（卖出回购）等交易类业务。 二、银行业金融机构应严格落实 《关于加强票据业务监管 促 进票据市场健康发展的通知》（银发〔 2016〕126 号）、《关于 票据业务风险提示的通知》（银监办发〔 2015〕203 号）和《关 于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔 2014 〕127 号）等监 管要求，加强对票据承兑、贴现的授信管理，票据转贴现和买入 返售（卖出回购）业务交易对手管理、同业结算账户管理等重要 环节的风险控制。 持续加强员工行为管理， 严禁员工参与各类票 据中介和资金掮客活动。 着力培育合规经营文化， 提高管理层和 员工合规意识，树立审慎经营理念。 三、银行业金融机构应尽快接入人民银行电子商业汇票系统 和上海票据交易所中国票据交易系统， 不断提高电子票据在转贴 现、买入返售（卖出回购）等票据交易业务中的占比。银行业金 融机构应通过电子商业汇票系统和中国票据交易系统等票据市 场基础设施开展跨省电子票据和纸质票据电子化转贴现、 买入返 售（卖出回购）交易。 本通知印发前已开展跨省纸质票据转贴现、 买入返售 （卖出 回购）业务的，自本通知印发之日起 6 个月内，可继续开展相关 业务，但应逐步压降业务规模；自本通知印发之日 6 个月后，应 停止开展相关业务，存量业务在合同到期后自然终止。 四、银行业金融机构应审慎开展跨省票据承兑、贴现业务， 业务开展规模和发展速度应与其跨省授信管理能力相适应。 拟开 展或已开展相关业务的， 应建立包括票据承兑、 贴现等授信方式 的异地授信内部管理制度； 应实行严格的授权管理， 银行业金融 机构的法人总部根据本机构相关业务管理规定、 分支机构风险管 控能力、区域经济发展状况、目标客户类别等实施差异化授权； 应建立分支机构之间的协同与控制机制， 避免出现内部竞争， 在 客户所在地设有分支机构的， 票据承兑、 贴现原则上应由当地分 支机构办理， 依据 《国务院办公厅关于积极推进供应链创新与应 用的指导意见》（国办发〔 2017〕84 号）开展与供应链相关的 上述业务除外。 五、各级监管部门应密切监测银行业金融机构跨省票据业务， 发现大额往来和异常波动等情况应及时提示风险；