银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告.pdfVIP

XX 银行关于 2018 年度银行业保险业防范和 打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自 查报告 XX 银保监分局： 根据《中国银监会 XX 监管分局办公室转发中国银监会 XX 监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放 贷、金融诈骗有关工作的通知》 （XX 银监办发〔 2018 〕68 号） 的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 根据通知要求，我行在 2018 年 11 月 9 日成立了 XX 银行 防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗领导小组， 详情如下： 组长： XX 副组长： XX 成员： XXXXXX 领导小组办公室设在风险管理部 通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。 二、开展排查，有序推进 我行严格按照《通知》要求，以《 XX 银行关于银行业保险 业防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗有关工作的组织情 况汇报》 中设置的各项工作时间节点， 开展非法集资、 非法放贷、 金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下： 1、2019 年 1 月 30 日，我行各部门、 各支行完成非法集资、 非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门 协调配合， 各支行深入排查， 形成全方位、 全角度的立体性排查， 有效保障了本次防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗的排 查工作的有效开展。 2、2019 年 2 月 10 日，我行风险管理部对各部门、各支行 的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题： 一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、 非法放贷、 金 融诈骗工作的重要性认识不足； 二是存在部分支行对于防范非法 集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在日常经营管 理过程中存在识别及防范非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作不 足的风险隐患。 3、2019 年 2 月 3 日，我行风险管理部作为防范和打击非法 集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防 范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促进我行对于防 范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作的能力得到进一步 提升。 三、排查情况汇报 通过严格执行防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗领 导小组的各项工作要求， 我行在 2019 年 1 月 10 日至 2019 年 2 月 30 日全面有效的开展了防范和打击非法集资、非法放贷、金 融诈骗排查工作。 总行及 X 家分支机构通过对各自业务和管理领 域的风险隐患开展排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支 付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度， 是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况； 现将排查情况汇报 如下： （1 ）非法集资排查 我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等 操作环节的合规进行了细致的检查， 对有关账户的发生额及余额 进行了全面对账， 经检查， 反洗钱系统中出现的大额交易和可疑 交易均已核实上报及排查。 对于单位、 个人账户均未发现存在非 法集资行为，对于发生的大额